こんばんは、鬼塚祐一です。ソニー生命の変額年金に加入している方向けの話です。
「ソニー生命の変額年金はどうしたらいいですか？」
と聞かれることがあります。
まず、一時払いにしている場合は、解約してＮＩＳＡにまわす、という選択肢があります。
一時払いの場合、短期間で解約してもペナルティが引かれません。
気兼ねなく解約できます。
それにたいして、月払いや年払いの場合は、そのまま継続されたほうが良いかと思います。
というのも、解約控除が大きいので、短期間で解約すると、ペナルティがかなり引かれてしまいます。
年利７％以上で運用成績が好調でも、解約すると、元本割れということがあります。
継続していくうえで、まずは、何に投資をしているかを再確認してみましょう。
けっこう世界株式１００％にしているケースがあります。
過去の運用成績のグラフを見せられて、すごく増えているから、という理由だけで、世界株式１００％にしている場合は、要注意です。
外国株式というのは、たしかにハイリターンが期待できます。
しかし、リターンが高いということは、ハイリスクでもあるわけです。
まだパンフレットをお持ちであれば、リーマンショックの頃のグラフをご覧下さい。
なんと、約半分に値下がりしてしまっています。
１０００万円投資していたら、あっという間に、５００万円に減ったわけです。
あなたは、これだけの、マイナスに耐えられますか？
普通の感覚であれば、ムリだと思います。
ですから、世界株式だけではなく、世界債券や日本の株式にも分散して、リスクを抑える必要があります。
比率の変更は、ソニー生命のインターネットサービスで、すぐに出来ますよ。
どの商品をどういう比率で選べばいいか分からない場合は、
で解決できますよ。
今週末、５月２６日（土）に名古屋で開催します。
質疑応答のときや懇親会のときに聞いて下さいね。
お申込の締切りが、いよいよ明日に迫ってきました。
