こんにちは、鬼塚祐一です。５０歳母子家庭の方の事例です。
１年ほど前にコンサルを受けて下さいました。
当時は、毎月分配型の投資信託などをお持ちでした。
毎月お小遣いのように分配金もらえるので嬉しいのですが、効率よく増やしたい場合には不向きなので解約しました。
その代わりに、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡ口座を開設して、インデックスファンドを４本買いました。
初期投資額は１８００万円です。
毎月分配型の投資信託などを解約したお金から持ってきました。
それから、月２万円の積立投資も始めました。
積立も同じインデックスファンド４本でおこなっています。
今年の３月に積立額を４万円に増やしました。
現在の評価額は２１２６万７３８８円です。
含み損益のところを見て下さい。
スカイプで画面共有しているときに撮影したので、ちょっと画像が見にくいかもしれませんが。
＋２，９４８，７６７となっていますね。
つまり、２９４万８７６７円の利益が出ているわけです。
なぜ、このように増やすことが出来ているのか？
まずひとつは、インデックスファンドを選んでいるからです。
他にも、いくつかの理由がありますので、こちらにまとめています。＾＾
