こんにちは、鬼塚祐一です。税理士さんに小規模企業共済を勧められたことありませんか？
節税出来るし、退職金も準備できる良い制度です。
ただ、老後のための資産形成をしたい場合は、投資信託を利用したほうが有利なケースがあります。
これが分かると、小規模企業共済を解約したくなるかもしれません。
たとえば、月５万円積立をするとしましょう。
では、２０年後の受取額はどうなるでしょうか？
小規模企業共済は、１６７７万円です。（課税所得５００万円の場合）
投資信託で６％運用できると、２０６３万円になります。
約４００万円もの差が生じます。
すでに小規模企業共済に加入している場合、これを見ると、解約したくなるかもしれません。
しかし、加入して２０年経っていないなら、解約すると元本割れしてしまいます。
じゃぁ、何か良い方法はないのでしょうか？
ご安心下さい。ちゃんとあります。＾＾
ある手続きをすれば、節税メリットを生かしつつ、お金を増やせるようになります。
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