こんばんは。鬼塚祐一です。４３歳自営業の方の事例です。
５年前に、
を受講されたのをきっかけに、ＮＩＳＡとイデコを始めました。
ＮＩＳＡもイデコも、ＳＢＩ証券を利用しています。
まずは、ＮＩＳＡの運用成績から見ていきましょう。
初期投資額は一括７００万円です。
月４万の積立もスタートしました。
これまでの投資総額は、９４０万円です。
それが今、１０８３万９７５８円に増えてくれております。
１４３万９７５８円のプラスです。
続いて、イデコです。
掛金は、月２万３０００円です。
自営業ですが、法人化しているので、掛金の上限が２万３０００円なのです。
これまでの拠出総額は、１５６万４０００円です。
それが今、１７１万８６４３円に増えてくれています。
１５万４６４３円の利益です。
ちなみに、ＮＩＳＡとイデコの目的は、老後資金です。
６８歳までに７０００万円を目指しておこなっています。
老後資金が７０００万円あると、ずいぶん安心感が得られると思います。＾＾
それから、お子さんが３人いらっしゃいます。
なので、子どもたち３人分のジュニアＮＩＳＡも行っています。
ジュニアＮＩＳＡもＳＢＩ証券です。
上２人は月１万円、末っ子は月２万円の積立をしています。
積立総額と現在の評価額は以下の通りです。
・長子：５１万円→５５万５９１１円
・真ん中：５１万円→５５万５９１１円
・末っ子：１０２万円→１１１万１９８７円
ジュニアＮＩＳＡの目的は大学資金です。
３人とも効率よく大学資金が貯まっていってます。
では、利益額を合計してみましょう。
１７７万８２１０円のプラスという結果になりました。
もし、５年前に、ＮＩＳＡとイデコを始めていなければ、この結果は得られなかったわけです。
あなたの５年後の貯蓄額も、大きく変わってきますよ。
とはいっても、まず何から手を付けていいか分かりません！という場合は、
これを読んでおくといいですよ。＾＾
