こんにちは、鬼塚祐一です。４３歳会社員の方の事例です。
７年前、初めてご相談にお越しになったときは、貯金ゼロでした。
１年かけて、５０万円貯めて、投資をスタート。
利用した商品は、メットライフ生命の北斗七星２という変額年金です。
当時、私が勤務していた会社が変額年金推しだったのです。
この商品は、最低５０万円からしか始められない、という制限がありました。
月８万円の積立も同時に始めました。
お子さんが生まれたあと、家計がきつくなったので、まず、３万円に減らして、その後、ストップしました。
５年間続けた結果、投資総額は３８０万円です。
４２６万円に増えたところで、解約しました。
少し現金が必要だったので、解約返戻金の中から、４３万円は使いました。
利益分を使った感じですね。
残りの、３８３万円は、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡを開設して投資信託を買いました。
そのあとも、追加でいくらか入金して、ＳＢＩ証券での、これまでの投資額は５０３万円です。
それが、現在、５０６万３０１円になっています。
３万３０１円のプラスです。
それから、２年半ほど前に、イデコもスタートしました。
ＳＢＩ証券のイデコで、掛金は月２万円です。
これまでの拠出総額は６１万円です。
それが現在、６１万７１２２円になっています。
７１２２円の利益です。
また、奥様が昨年、転職されました。
以前の勤務先で、企業型確定拠出年金が導入されていました。
昨年の時点で、拠出総額は３５万７４４４円です。
それが、５０万４００６円に増えてくれていました。
１４万６５６２円のプラスです。
転職の際に、この企業型確定拠出年金を、マネックス証券のイデコに移管しました。
マネックス証券のイデコでは、月１万円の積立をすることにしました。
現在の評価額は、６０万４６３８円になっています。
さらに、ジュニアＮＩＳＡも、ＳＢＩ証券で、ちょっとだけ、おこなっています。
ジュニアＮＩＳＡの投資額は１３万円です。
それが今、１３万１５９０円になっています。
ということで、
これまで貯まった金額を合計してみると、６７３万５３５円です。
７年前、初めてお会いしたときは貯金ゼロだったのです。
貯金ゼロから、今では、６７３万円ですから、感慨深いものがあります。
