明けましておめでとうございます。鬼塚祐一です。
本年もよろしくお願いします！
さて、４０歳専業主婦の方の事例です。
初めてお会いしたときは新婚さんでしたが、今では、３児の母となっていらっしゃいます。
資産運用をスタートしたのは７年前です。
利用した商品は、メットライフ生命（旧アリコジャパン）の北斗七星Ⅱという変額年金です。
当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、メットライフ生命の変額年金推しだったのです。
初期投資額は５０万円でした。
北斗七星は最低投資額が、５０万円からという条件があります。
毎月の積立は３万円から初めて、途中から６万円に増やしました。
ボーナスのときは夏冬合わせて、４５万円追加で投資しています。
が、途中で、積立はストップしました。
その代わり、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡを開設して、そちらで投資信託の積立を始めました。
ＳＢＩ証券の運用成績は、また、のちほどお話するとして、先に、北斗七星から見ていきましょう。
これまでの投資総額は、４８５円です。
それが今、５８８万５７０８円に増えてくれています。
１０３万５７０８円のプラスです。
続いて、ＳＢＩ証券のＮＩＳＡの運用実績を見てみましょう。
ＳＢＩ証券の ＮＩＳＡでは、インデックスファンドを４本組み合わせて積立をしています。
これまでの投資総額は、２２２万円です。
それが現在、２２６万２８７円になっています。
６万２８７円の利益です。
それから、ご主人の勤務先では企業型確定拠出年金が導入されています。
これも７年前に見直しをしました。
企業型確定拠出年金の拠出総額は２１５万８９６６円です。
それが現在、３５１万５４７５円になってくれています。
１３５万６５０９円の利益です。
全部合計すると、２４５万２５０４円の利益です。
貯まった金額は、１１６８万２４７０円になっています。
４０歳で、貯蓄が１０００万円オーバー！
いかがですか？
資産運用のキホンさえ分かっていれば、誰にでも出来る方法です。
