こんにちは、鬼塚祐一です。３月に２０００万円投資した方の事例です。
２０００万円一括で、４本のインデックスファンドを購入しました。
そのうち１２０万円は、ＮＩＳＡで外国株式インデックスファンドを買いました。
月１万の積立も始めています。
これまでの投資総額は、２００８万円です。
それが今、１９９８万２５００なので、９万７５００円のマイナスです。
まだスタートして、９ヶ月です。
短期的には、こういうマイナスは、しゅっちゅう発生します。
では、少し深掘りしてみましょう。
ポートフォリオという画面を見てみます。
すると、各商品の評価額が表示されます。
実は、４本のうち、マイナスなのは、１本だけなのです。
国内株式（ＴＯＰＩＸ）だけです。
その他の３本はプラスです。
ということは、もし、国内株だけに投資をしていたら、損失はもっと大きくなっていたわけです。
逆に、先進国債券は１５万円以上の利益が出ています。
ちなみに、夏頃、名古屋のアフタヌーンティー会でこんなことを言われました。
「鬼塚さん、債券はぜんぜん増えてないから、株だけで投資をしたほうが良くないですか？」
もちろん、止めましたが。＾＾
もし、あのとき、私が、「別にそれでも良いですよ～。」みたいに無責任に答えていたとしたら、、、
怖いですね～。
では、今後どういう対策をしていけばいいのか？
国内株はやめて、他の３つだけに投資をすればいいのでは、と思いませんか？
ご興味があれば、１月の名古屋での対面の個別相談でお話ししますね。
