こんにちは、鬼塚祐一です。５０歳会社員の方の事例です。
４年前から資産運用をスタートしていらっしゃいます。
まず、ソニー生命の変額年金で、月２万１３６５円の積立を始めました。
当時は、まだ私が独立前で、そのときの所属していた会社が変額年金推しだったのです。
これまでの積立総額は、９９万５２１０円です。
ソニー生命のインターネットサービスで運用実績を確認すると、年利８．６８％です。
年利は記載があるのですが、金額はないので、エクセルで計算しました。
８．６８％運用だと、１１７万６３８０円に増えてくれていることになります。
１８万１１７０円のプラスです。
それから、勤務先に企業型確定拠出年金が導入されているので、それも４年前に見直しました。
確定拠出年金の拠出総額は、２４２万２８円です。
それが現在、２９０万５４９４円になっています。
４８万５４６６円の利益です。
２年前に、ＳＢＩ証券で、奥様の名義のＮＩＳＡを開設して、投資信託も始めました。
ＮＩＳＡの投資総額は２２０万円です。
それが今、２５２万８１０円に増えてくれています。
３２万８１０円のプラスです。
また、２１歳の学生のお子さんも、２年前から、月５千円で投資信託の積立をスタートしています。
その５千円は、アルバイト代から出しています。
しっかりしていらっしゃいますね～。＾＾
積立総額は１０万５千円です。
それが現在、１１万４７４８円になってくれています。
９７４８円の利益です。
ということで、全部合計すると、９９万７１９４円のプラスです。
変額年金、ＮＩＳＡ、企業型確定拠出年金は、それぞれ異なる商品ですが、運用の考え方はまったく同じです。
あなたも将来に向けた着実な資産形成ができるようになりますよ。＾＾
