おはようございます、鬼塚祐一です。３４歳共働きご夫婦の事例です。
２年ほど前にＳＢＩ証券でＮＩＳＡを開設しました。
元手５０万円で投資信託を購入しました。
毎月の積立２万円、ボーナス時に１０万円ずつ上乗せもしています。
順調に積み上がってきたので、先日、８０万円ほど解約して、ブライダルローンの残債８０万円を一括返済しました。
利息を払うのがもったいない、とお感じになったそうです。
さて、ＳＢＩ証券のトータルリターンのページを拝見すると、現在の評価額は６２万４０７９円です。
１７万９０７円の利益です。
それから、ご主人の勤務先で、確定拠出年金が導入されています。
こちらも、２年前に、配分を見直しました。
これまでの拠出総額は、３５万５５３４円です。
それが今、５０万９７９１円に増えてくれています。
１５万４２５７円のプラスです。
確定拠出年金とＮＩＳＡを合計すると、３２万５１６４円の利益です。
