おはようございます、鬼塚祐一です。３９歳会社員、共働きのご夫婦の事例です。
２年ほど前にＳＢＩ証券でＮＩＳＡを開設して、月１万円の積立を始めました。
まず、ご主人の積立総額は２３万２千円です。
なぜ、月１万円なのに、２千円という端数があるのか？
お聞きしたら、初期設定のときに、手こずったようです。＾＾
それが今、２４万９８０７円に増えてくれています。
１万７８０７円のプラスです。
次に、奥様も同じようにＮＩＳＡで月１万の積立をしています。
積立総額は２２万４５００千円です。
それが現在、２４万１０３円になっています。
１万５６０３円の利益です。
それから、お子さん２人もジュニアＮＩＳＡで月１万円の積立です。
まず、４歳の女の子、２３万１５００円が２４万９１３８円に増えています。
１７６３８円のプラスです。
次に、１歳の男の子、１１万４０００円が１１万２８４７円に減っています。
１１５３円のマイナスです。
一番下のお子さんだけ、投資期間が短いので、損失が出ている状況です。
４人分を合計すると、４万９８９５円の利益です。
それから、イデコも始めています。
ご夫婦お２人とも月２万３千円ずつ拠出しています。
まず、ご主人の利益は２６８円です。
奥様は、１３６８円のプラスです。
イデコは、積立しかできないのと、加入時に手数料が２７７７円かかるので、最初はプラスになりにくいです。
なので、初期は節税がメインになる感じです。
あなたもイデコとＮＩＳＡで効率よく貯蓄を増やせるようになりますよ。＾＾
