こんばんは、鬼塚祐一です。つみたてＮＩＳＡの魅力は、２０年間も非課税ということです。
２０年って、なかなかの長期間です。
私の年齢でいうと、２０年後は、５９歳になっているわけですから。
娘は３２歳、息子は２８歳です。
孫がいるかもしれません。＾＾
そう考えると、２０年間も、税金が０円というのは、太っ腹な制度です。つみたてＮＩＳＡは。
ただ、つみたてＮＩＳＡには弱点もあります。
投資できる金額に上限があります。
年間４０万円までです。
一般ＮＩＳＡは１２０万円ですから、それと比べると、３分の１しかありません。
さらに、積立しか出来ません。
４０万円一括投資というのは、残念ながら、できません。
積立額の上限は、月３万３３３３円となっています。
ちょっと、不思議じゃないですか？
月３万３３３３円の積立を１年間続けても、３９万９９９６円にしかなりません。
上限の４０万円を使い切ることが出来ないのです。
そこで、登場するのが、ボーナス設定での増額です。
たとえば、月１万円、ボーナスで２８万円増額、と設定しておけば、４０万円まるまる使い切ることが可能です。
この方法は、ボーナスがない会社員の方や自営業の方でも利用できますので、ご安心下さい。
また、つみたてＮＩＳＡはリバランスができない、という弱点もあります。
しかし、ボーナス設定を使いこなせば、つみたてＮＩＳＡでリバランスが可能になってきます。
ただ、どの金融機関でも、ボーナス設定のサービスを提供しているわけではありません。
ボーナス設定が出来る金融機関を選ぶことが、つみたてＮＩＳＡフル活用の第一歩です。
あなたも、つみたてＮＩＳＡをフル活用できるようになりますよ。＾＾
