こんにちは、鬼塚祐一です。投資信託を買う方法は２つあります。
一括投資と積立投資です。
「一括と積立はどちらがいいのですか？」
という質問をよく頂きます。
コンサルやセミナーの質疑応答、メルマガのＱ＆Ａコーナー、オフ会など、あらゆるところで聞かれます。
あなたはどちらがいいと思いますか？
たとえば、投資の勉強を少ししたことがあって、ドルコスト平均法をご存じであれば、積立のほうがいいのでは？と思われるかもしれません。
でも、実は、どちらが正解というのはありません。
正解はありませんが、効率よくお金を増やしたいなら、一括のほうが増えてくれます。
日経電子版に一括投資と積立投資を比較したデータが掲載されていました。
https://style.nikkei.com/article/DGXMZO94234550Q5A121C1000000?channel=DF280120166590&style=1
１９８９年１月から２０１５年９月までのデータです。
分散投資をして１０年間続けた場合の平均利益が載っています。
積立は２４．９％のプラス、一括は５４．８％のリターンです。
なぜ、一括のほうが増えてくれたと思いますか？
複利の効果です。
複利というのは時間が経てば経つほど、利息が利息を生んでくれて雪だるま式に増えてくれるという特徴があります。
一括投資をしたお金は、１０年間まるまる働いていくれます。
それにたいして積立したお金はどうでしょうか？
今月、積立したお金は１０年間働いてくれます。
しかし、９年後に積立したお金はたったの１年間しか働いてくれません。
ということで、一括のほうが増えてくれてるわけです。＾＾
だからといって、誰でも一括がいいかというと、当然、人によって違ってきます。
あなたにとって、どちらが最適なのかは、こちらで分かりますよ。
