こんばんは、鬼塚祐一です。２年前に、ＪＡの個人年金を解約して、ＮＩＳＡをスタートした保育士さんの事例です。
ＪＡの個人年金の解約返戻金を元手に、ＳＢＩ証券で５００万円投資しました。
内訳は、
・１２０万円ＮＩＳＡ
・３８０万円特定口座
です。
特定口座というのは、ＳＢＩ証券会社の普通の口座のことです。
年が明けて、すぐに、つみたてＮＩＳＡで月５万円の積立を始めました。
つみたてＮＩＳＡと特定口座を組み合わせて５万円です。
ただ、昨年夏に３万円に減額しました。
イデコを始めるためです。
イデコの運用成績は後述します。
先にＮＩＳＡの成績から見ていきましょう。
現在の、評価額は、６４３万３２２円になっています。
このうち、利益額は、８２万４４６４円です。
次に、イデコです。
イデコもＳＢＩ証券でおこなっています。
積立額は月２万３０００円です。
拠出総額は３４万５０００円です。
それが今、３７万４２１円に増えてくれています。
２万５４２１円のプラスです。
ＮＩＳＡとイデコを合計すると、８４万９８８５円の利益です。
ＪＡの個人年金を解約して、ＮＩＳＡやイデコを活用することにより、効率よく資産形成が出来るようになりました。
