こんばんは、鬼塚祐一です。３４歳会社員の方の事例です。
もともと、
・マニュライフ生命のこだわり終身保険
・メットライフ生命のドルスマート
で貯蓄をしていました。
ところが、あるとき、計算してみると、
「設計書に書いてある通りの利率では増えてないじゃん！」
ということに気がついたそうです。
実は、保険の予定利率というのは、その利率でお金が増えるわけではありません。
多くの方は、この事実に気づかずに契約しているのが現状です。
そして、こだわり終身保険とドルスマートを、どちらも、解約して、
・つみたてＮＩＳＡ
・イデコ
で投資信託の積立を始めました。
あれから、１年半が経過し、３万９３７１円の利益が出ています。
内訳は、つみたてＮＩＳＡが、プラス３万３０７円。
イデコが、９０６４円のプラスです。
目標額は、３０００万円です。
６５歳での達成を目指しています。
さらに、マイホームも買えました。
戸建てです。
つみたてＮＩＳＡとイデコを始めたことにより、老後資金の目処が立ったので、購入する決心が出来たそうです。
