こんばんは、鬼塚祐一です。ご主人に内緒で投資を始めた、４４歳パート主婦の方の事例です。
なぜ、内緒で始めたのか？
ご主人が投資にたいしてネガティブなイメージを持っているのだそうです。
親戚の方が、先物取引やブラジル株で大損したことがあるようで、それを見てきたためです。
しかし、今回の事例の４４歳パート主婦の方は、こう思いました。
今のご時世、銀行に預けておていても、全然、増えない。
公的年金も当てにならないし、自分で、老後資金を確保しておかないと。
そこで、独立系保険代理店のＦＰさんに相談しました。
すると、このような提案をされました。
・マニュライフ生命の未来を楽しむ終身保険ターゲットタイプ豪ドル契約
一時払い３５０万円
１５年
目標１２０%
・マニュライフ生命の未来を楽しむ終身保険ターゲットタイプ米ドル契約
一時払い２８５万
１５年
目標１４０%
・ＰＷＭ日本証券のつみたてＮＩＳＡ
月２万円の積立
このとき、
「保険の方は申し込みを済ませたものの、入金前に尻込みしてしまった状態です…( ´-ω-)資金はもちろん余裕資金と判断されたものですが、なにぶん初心者なものでびびっております。」
ということでコンサルにお越しになりました。
結果的に、マニュライフ生命もＰＷＭ証券も断って、ＳＢＩ証券で投資信託を始めることに。
独身時代に貯めておいたお金で、ご主人には内緒で、８００万円一括投資しました。
昨年８月のことです。
９月に、４０万円追加しました。
さらに、月２万７０００円の積立もスタートしました。
これまでの投資総額は、８６７万円です。
それが今、９１５万８９５０円に増えてくれています。
４８万８９５０円のプラスです。
ちなみに、老後資の目標額は、２１年後に３０００万円と設定しています。
ご主人には、老後になったら、投資をしていたことを、発表するそうです。＾＾
きっと、ご主人は、
「あなたと結婚して良かった。」
と思われることでしょう。
投資信託の始め方は、ＤＶＤとオンライン動画で学ぶことが出来ますよ。
今なら、夏のキャンペーン中。
