４年前に投資を開始、１００万円のプラスです。

2016年3月6日

こんにちは、鬼塚祐一です。５２歳の共働きご夫婦の事例です。

４年前に投資を開始して、１００万円のプラスになっていらっしゃいます。

2018/5/22

４０歳会社員の方が変額年金、ＮＩＳＡ、ジュニアＮＩＳＡ、イデコで５９万１３１７円の利益です。

こんばんは、鬼塚祐一です。４０歳会社員の方の事例です。ご主人は自営業で、お子さんがお１人いらっしゃいます。投資をスタートしたのは、２０１４年１２月、ご結婚する直前のことです。最初は、ソニー生命の変額年金で月２万５４１０円の積立を始めました。当時の私はまだ独立しておらず、会社員だったので、会社の方針で変額年金を提案させて頂いておりました。これまでの払込総額は１１１万８０４０円です。ソニー生命のインターネットサービスで運用成績を確認してみると、年利７．３２％でした。このサービスは、年利は表示され ...

2021/1/25

ＪＡの個人年金を解約して、ＮＩＳＡをスタートした保育士さんの事例

こんばんは、鬼塚祐一です。２年前に、ＪＡの個人年金を解約して、ＮＩＳＡをスタートした保育士さんの事例です。ＪＡの個人年金の解約返戻金を元手に、ＳＢＩ証券で５００万円投資しました。内訳は、・１２０万円ＮＩＳＡ・３８０万円特定口座です。特定口座というのは、ＳＢＩ証券会社の普通の口座のことです。年が明けて、すぐに、つみたてＮＩＳＡで月５万円の積立を始めました。つみたてＮＩＳＡと特定口座を組み合わせて５万円です。ただ、昨年夏に３万円に減額しました。イデコを始めるためです。イデコの運用成績は後述 ...

2017/12/25

３９歳女性経営者の方が５年前に投資をスタート！２３４万４８９０円の利益です。

こんにちは、鬼塚祐一です。３９歳女性経営者の方の事例です。５年前に投資を開始して、２３４万４８９０円のプラスになっています。初期投資額は２００万円です。毎月５万円の積立投資もしています。これまでの投資総額は４９０万円です。それが今、７２４万４８９０円に増えてくれています。２３４万４８９０円の利益です。利用している商品は、メットライフ生命の北斗七星２という変額年金です。変額年金は手数料が高いので、インデックスファンドに変えようという話も出ています。が、経営者で、激しく忙しいため、そのままに ...

2016/5/12

４２万円プラス！会社員の確定拠出年金

こんばんは、鬼塚祐一です。会社で確定拠出年金は導入されていますか？多くの方は、活用出来ていないので、ぜんぜん増えていません。今回の事例の方も、ぜんぜん増えていなかった１人です。彼女がコンサルを受けたのは、４年前です。それまでは、５９万９６５２円の積立額にたいして、４８８９円しか利息しか付いていませんでした。そこで、スイッチングというのをしました。その結果、今は、９８万４７５３円の積立額にたいして、１４０万９８６３円になってくれています。４２万５１１０円のプラスです。あなたもスイッチングして ...

2017/12/17

北國銀行からＳＢＩ証券に変えて、１０万１４８２円のプラスです。

おはようございます、鬼塚祐一です。８ヶ月前にＳＢＩ証券で投資を始めた方の事例です。１０万１４８２円のプラスになっています。もともとは北國銀行でＮＩＳＡを開設して投資信託を買っていました。その投資信託は、日本株だけで運用する商品でした。ハイリターンが期待できる反面、リスクも高くなります。たとえば、日本株は、リーマンショックのとき、５０％ほど値下がりしました。もし、１０００万円投資していたら、５００万円も吹っ飛んだわけです。あなたは、これだけの損失に耐えられますか？それから、手数料を確認してみ ...

個人事業主の年金は２５５０万円も少ないです。

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