こんにちは、鬼塚祐一です。４１歳、転職活動中の方の事例です。
３年ほど前にＳＢＩ証券でＮＩＳＡを開設して、投資信託をスタートしました。
初期投資額は５００万円です。
２０１７年９月に、７２万５００円追加。
２０１８年９月に、７２万円追加したのと同時に、月３万円の積立投資をスタートしました。
その後、転職するため、仕事を辞めました。
そのため、月３万円の積立は半年でストップ。
次の仕事が決まったら、再開する予定です。
このように、いつでも積立を止めたり、再開したり出来るのは投資信託の大きなメリットのひとつです。
ライフプランの変化に柔軟に対応できるので続けやすいという特徴があります。
これまでの投資総額は、６６２万５００円です。
それが今、７４４万１９９５円に増えてくれています。
８２万１４９５円のプラスです。
それから、個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）もＳＢＩ証券で始めています。
ＮＩＳＡより前の、２０１５年からスタートしているので、オリジナルプランを利用していらっしゃいます。
個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）の拠出額は、月２万３０００円です。
これまでの拠出総額は、１２１万７０００円です。
それが現在、１２７万５０８３円になってくれています。
５万８０８３円の利益です。
個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）とＮＩＳＡを合計すると、８７万９５７８円のプラスです。
