第一生命の積立年金「しあわせ物語」に加入してしまいました。解約しようか悩んでいます。

こんにちは、鬼塚祐一です。投資信託の「超」キホン口座にご参加下さる方からの質問です。

「第一生命の積立年金「しあわせ物語」に加入してしまいました。解約しようか悩んでいます。」

投資信託のことを知ってしまうと、積立年金の利率の低さが気になってきますよね。

「加入してしまいました。」と書いてあるあたり、後悔していらっしゃるようにお見受けします。^^

こういうときは、感情的にならずに、理論的に比較すると良いですよ。

積立年金は利率は低いですが、預金よりも増えてくれます。

しかも、年末調整のときに年金保険料控除が使えますので、税金が少し戻ってきます。

なので、戻ってくる税金と、将来受け取れる年金を合計額を計算します。

それにたいして、投資信託だと将来いくらになるか?を計算します。

保険料控除はありませんが、投資信託はNISAが利用できます。

そのへんをきちんと計算して比較すると、解約すべきか分かりますよ。

投資信託がサッパリ分からない!はじめての投資信託「超」キホン講座

で、さらに詳しくお伝えしますね~。^^