ジュニアNISA

【残1時間】ジュニアNISAは贈与税がかかりますか?

こんばんは、鬼塚祐一です。ジュニアNISAって子供名義の口座で投資をしますよね。

つまり、親から子供にお金をあげることになります。

FPラボのQ&Aコーナーで

「ジュニアNISAは贈与税がかかりますか?」

というご質問がありました。

まず、生活費や教育資金は贈与税の対象外です。

ただし、その都度必要なときに生活費や教育資金と使った場合という条件があります。

ジュニアNISAは基本的に将来の教育資金のために利用していると思います。

では、ジュニアNISAだと贈与税を払わないといけないのか?

先ほど、FPラボのQ&Aコーナーで回答を書きました。

FPラボの募集は本日24時まで!

残り1時間です。お急ぎくださいませ。^^

 

 

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2017-10-10 | Posted in ジュニアNISAComments Closed 

 

ジュニアNISAでのリバランスに成功

おはようございます、鬼塚祐一です。ジュニアNISAのリバランスは困難と私は思っていました。

理由は3日前の記事に書きました。

この記事にあるように、私の思い込みだったようで、ジュニアNISAでもリバランスできそうだったので、チャレンジしました。

先週売り注文を出していたので、どのような結果になっているか、確認してみました。

すると、見事、課税されること無く、買付余力に反映されています。

ジュニアNISAは昨年から始まったばかりの新しい制度です。

なので、うちの子供たちも、まだあまり金額は積み上がっていないので、売却した金額はたいしたことはありません。

しかし、金額の大きい小さいに関わらず、きちんとやるべきことをやる、というのが大切だと思っております。

ということで、先ほど、買付余力のお金を使って、買い注文を出しました。

ただ、ちょっと前までは、こんなに少ない金額ではリバランスはできなかったのです。

なぜなら、投資信託の最低購入単価が1万円からだったからです。

ところが、SBI証券は7月から、最低購入単価を100円に下げてくれました。

その結果、少ない金額でもきちんとリバランスが出来るようになったのです。

ということで、ジュニアNISAでも無事にバランスをすることができました!

そういえば、先ほど紹介した記事で、結果はメルマガでと言っておきつつ、ブログで書いてしまいました。^^

もしジュニアNISAについて、ご質問があれば、メルマガのQ&Aコーナーをご利用下さいませ。

メルマガ読者さんであれば、誰でもご質問頂けますよ。

 

 

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2017-09-10 | Posted in ジュニアNISAComments Closed 

 

子どものジュニアニーサを大和証券で作ってしまいました。

こんばんは、鬼塚祐一です。SBI証券の口座開設数が国内2位になりました。

今までは大和証券が2位だったのですが、SBI証券が抜きました。

では1位はどこかご存知ですか?

野村證券です。

さて、

「子どものジュニアニーサを大和証券で作ってしまいました。」

というご相談メールが届きました。
 

いつも楽しくメルマガを読んでいます。

子どものジュニアニーサを大和証券で作ってしまいました。

移管出来ないので そういった場合 大和証券でニーサをいかせれるのか sbi証券の特定口座で運用したほうが効率がいいのかどちらがいいのか等教えて頂けますか?

また 夫婦の相談はまとめてご相談にのって頂けるとのこと 兄弟での相談も乗って頂けるのでしょうか?

まだ子どもが0才でなかなかコンサルを受けたくても予定が決まらず 迷っている間にセミナーや地方のコンサルもいっぱいのなので いつか福岡 もしくは近いところであれば対面コンサルをを受けたいと思っております(*^^*)

よろしくお願い申し上げます。

 

この質問にたいする回答をメルマガのQ&Aコーナーで配信します。

Q&Aコーナーはメルマガ読者さんであれば、誰でも質問ができる大人気コーナーです。

2日後の9月10日(日)夜8時に配信します。お楽しみに!

 

 

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2017-09-08 | Posted in ジュニアNISAComments Closed 

 

ジュニアNISAではリバランスが難しいというのは私の思い込みでした。

こんばんは、鬼塚祐一です。私には2人の子供がおります。

2人とも大学資金はジュニアNISAで積立をしています。

ジュニアNISAのメリットはなんといっても20歳まで非課税ということです。

0歳からスタートしたら、なんと20年間も非課税で運用できます。

たとえば、80万円を元手にジュニアNISAで投資信託を買って、6%複利運用できれば、20年後に257万円なってくれます。

普通であれば、利益分から税金が35万円も引かれてしまいます。

35万円ですよ!

しかし、ジュニアNISAだと税金ゼロ、257万円まるまる受取ることが出来るわけです。

すごく良いですよね~。

ただ、ジュニアNISAには払出制限というものがあります。

18歳になるまでは、原則、お金を引き出すことが出来ません。

この払出制限があるため、ジュニアNISAではリバランスをすることが難しいと私は思っていました。

リバランスというのは、ざっくりいうと、値上がりしているものを売って、安くなっているものを買う作業のことだと思って下さい。

そのリバランスをすると運用成績が上がるというデータが日経電子版に掲載されていました。

http://style.nikkei.com/article/DGXMZO88704670Q5A630C1PPE001

さて、リバランスをジュニアNISAでやろうと思ったときに、こういう壁が立ちはだかりました。

値上がりしているものを売る、という作業は、払出制限によって不可能なのではないか?

ところが、よく考えたら問題なくできそうです。

念のため、SBI証券のカスタマーサービスセンターに電話して聞いたら、やはり問題なくできるとのこと。

思い込みはいけませんね~。

そこで、さっそく、子供たちのジュニアNISAでリバランスをするため、昨日、売り注文を出しました。

明日、買い注文を出せば、リバランス完了となります。

はたして、無事にできるのか?

結果はメルマガでお伝えしますね。^^

 

 

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2017-09-07 | Posted in ジュニアNISAComments Closed 

 

ジュニアNISAを1番有効に使える方法は?

こんにちは、鬼塚祐一です。ジュニアNISAはとってもお得です。

私の2人の子供もSBI証券でジュニアNISAを利用しています。

 

Q:「ジュニアNISAについて」

ペンネーム:り~ママさん

ジュニアNISAについて質問です。

現在郵便局で定額貯金をしています。

ご存じでしょうが、非課税で350万円までできるのですが、何せ増えない!(減りはしませんが)

子供の分として、今預けている分もジュニアNISAにしたほうがいいのか、そのまま置いておき新たにジュニアNISAを始めたほうがいいのかわかりません。

また、ジュニアNISAは非課税期間があるので、期間を過ぎた後は郵便局に預けなおしたほうがいいのかなど・・・。

どうするのが「非課税」を一番有効に使えるのか教えていただけないでしょうか?

 

このご質問への回答は、先週日曜日のメルマガのQ&Aコーナーで書きました。^^

あなたのご質問にもQ&Aコーナーでお答えしますよ。

メルマガに登録して夜8時に届くメールの最下部に、質問の仕方を記載しています。

 

 

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2016-11-18 | Posted in ジュニアNISAComments Closed 

 

ジュニアNISAでは、何を買えばいいですか?

こんばんは、鬼塚祐一です。先日の東京セミナーで聞かれた質問です。

「ジュニアNISAでは、何を買えばいいですか?」

答えは、カンタンです。

あなたのNISAで買う投資信託と同じ商品で大丈夫です。

分散する比率も同じでオーケーです。

このセミナーもDVDになります。

「普通預金よりも効率よく増やしたい!カンタンにすぐ分かるお金の初歩セミナーDVD」

質疑応答の模様も収録されていますので、お楽しみに!

今年中には販売開始できるかと思いますので、最新情報は、メルマガでお伝えしていきますね。^^

 

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2016-10-02 | Posted in ジュニアNISAComments Closed 

 

SBI証券のジュニアNISAで毎月郵送されてくる取引報告書を停止する方法

こんばんは、鬼塚祐一です。私には子供が2人おりまして、大学資金はジュニアNISAで貯めています。

証券会社は自分のNISAと同じ、SBI証券を利用しています。

ところが、ジュニアNISAを始めたら、毎月、取引報告書が郵送で届くようになりました。

1人に2通、2人分で4通届くので、けっこうな量です。

エコの時代に、これは、もったいないです。

私の取引報告書は郵送で届いたことが無いので、不思議に思い、SBI証券に電話で聞きました。

すると、子供たちの分は、手動で電子交付サービスの設定をする必要があるとのことでした。

ということで、電子交付サービスの設定をして、毎月郵送されてくる取引報告書を停止する方法を解説していきますね。

まず、SBI証券のTOPページで、口座管理をクリックします。

 

 

登録情報一覧をクリック。

 

 

各種サービスをクリック。

 

 

電子交付サービスをクリック。

 

 

すると、電子交付サービスの画面が登場します。

 

 

右のほうを見ると、「変更」とありますので、そこをクリックします。

 

 

電子交付に変更をクリック。

 

 

「メールアドレスが見つかりません。」と表示され、アドレスの登録を求められます。

 

どうも、ここが今回のポイントのようです。

つまり、私の口座は、申込み時にネット上でしているので、最初からメールアドレスを登録しているため、デフォルトで電子交付サービスなっていたわけです。

しかし、ジュニアNISAは書類での申込みなので、メールアドレスを登録していません。

なので、電子交付ではなく、郵送になっているようです。

ということで、アドレスを登録していきます。

 

 

注意ポイントは、すでに自分用に利用しているメールアドレスは登録できません。

面倒ですが、別のアドレスを用意しましょう。

私は、プレイベートで使っている、ヤフーメールを登録しました。

 

メールアドレスが登録できたら、また、先ほどの手順で、電子交付サービスの画面に行きます。

 

 

今度は、先に進めました。

「承諾する」をクリック。

 

 

電子交付サービスの設定が完了しました。

これで、来月から、大量の郵送物の廃棄に頭を悩ませることはありません。^^

 

 

お疲れ様でした!

そうそう、ジュニアNISAの上手な活用法は、こちらでお話ししています。^^

 

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2016-07-23 | Posted in ジュニアNISAComments Closed 

 

ジュニアNISAで投資信託の積立の設定を完了しました。

こんばんは、鬼塚祐一です。今日から、ジュニアNISAの設定が出来るようになりました。

さっそく、2人の子供のジュニアNISAで投資信託の積立の設定をしました。

設定はカンタンです。

こんなふうにチェックを入れるだけです。

では、ジュニアNISAでどの投資信託の積立をすることにしたのか?

こちらでお話ししている投資信託です。^^

 

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2016-03-29 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

ジュニアNISAのメリットを最大限活かせるおすすめ商品

こんばんは、鬼塚祐一です。ジュニアNISAの開始まであと1ヶ月ほどとなりました。

新聞や雑誌でもジュニアNISAの記事が増えてきました。

私も、リトルママ3月号で、ジュニアNISAについてお話しさせて頂きました。

さて、よく見かける質問と回答に、こういうものがあります。

「ジュニアNISAで買うべきおすすめの商品はありますか?」

「マイナスだと非課税のメリットがまったくないので、値上がりするものを選びましょう。」

それが分かれば苦労しないよ、とツッコミを入れたのは、私だけではないはずです。(笑)

やはり投資の鉄則は、分散投資をしてリスクを抑えることです。

これはジュニアNISAでも同じことが言えます。

つまり、ジュニアNISAのメリットを最大限活かせるおすすめ商品は、普段通りでオーケーです。

では、普段通りの商品とは何なのか?

28日(日)夜8時にメルマガで配信しますね。^^

 

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2016-02-25 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

ジュニアNISAの申込書を書いています。

こんにちは、鬼塚祐一です。忙しくて後回しにしていましたが、ジュニアNISAの申込書を書いています。^^

証券会社に資料請求をしたら、大量の書類が送られてきました。

しかし、記入して返送すべき書類は、そのうちの、たった2枚なので、カンタンです。

ただ、多くの方が迷うのではないかな、という部分がいくつかありました。

まず、「乳幼児の場合、親権者が代筆してください。」という記載があります。

いったい乳幼児とは何歳までなのか?

という疑問が生じます。

さっそく、カスタマーセンターに電話しました。

子供が、自分の名前を漢字で書ける場合は、本人が書くそうです。

それから、親権者の欄が2つありますので、私だけではなくて、嫁にも書いてもらう必要があります。

では、私がジュニアNISAで何に投資をするのか?

メルマガに登録して7日目に届くメールを読むと分かりますよ。^^

 

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2016-02-04 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

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