ジュニアNISA

ジュニアNISAを1番有効に使える方法は?

こんにちは、鬼塚祐一です。ジュニアNISAはとってもお得です。

私の2人の子供も利用しています。

 

Q:「ジュニアNISAについて」

ペンネーム:り~ママさん

ジュニアNISAについて質問です。

現在郵便局で定額貯金をしています。

ご存じでしょうが、非課税で350万円までできるのですが、何せ増えない!(減りはしませんが)

子供の分として、今預けている分もジュニアNISAにしたほうがいいのか、そのまま置いておき新たにジュニアNISAを始めたほうがいいのかわかりません。

また、ジュニアNISAは非課税期間があるので、期間を過ぎた後は郵便局に預けなおしたほうがいいのかなど・・・。

どうするのが「非課税」を一番有効に使えるのか教えていただけないでしょうか?

 

このご質問への回答は、先週日曜日のメルマガのQ&Aコーナーで書きました。^^

あなたのご質問にもQ&Aコーナーでお答えしますよ。

メルマガに登録して夜8時に届くメールの最下部に、質問の仕方を記載しています。

 

 

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2016-11-18 | Posted in ジュニアNISAComments Closed 

 

ジュニアNISAでは、何を買えばいいですか?

こんばんは、鬼塚祐一です。先日の東京セミナーで聞かれた質問です。

「ジュニアNISAでは、何を買えばいいですか?」

答えは、カンタンです。

あなたのNISAで買う投資信託と同じ商品で大丈夫です。

分散する比率も同じでオーケーです。

このセミナーもDVDになります。

「普通預金よりも効率よく増やしたい!カンタンにすぐ分かるお金の初歩セミナーDVD」

質疑応答の模様も収録されていますので、お楽しみに!

今年中には販売開始できるかと思いますので、最新情報は、メルマガでお伝えしていきますね。^^

 

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2016-10-02 | Posted in ジュニアNISAComments Closed 

 

SBI証券のジュニアNISAで毎月郵送されてくる取引報告書を停止する方法

こんばんは、鬼塚祐一です。私には子供が2人おりまして、大学資金はジュニアNISAで貯めています。

証券会社は自分のNISAと同じ、SBI証券を利用しています。

ところが、ジュニアNISAを始めたら、毎月、取引報告書が郵送で届くようになりました。

1人に2通、2人分で4通届くので、けっこうな量です。

エコの時代に、これは、もったいないです。

私の取引報告書は郵送で届いたことが無いので、不思議に思い、SBI証券に電話で聞きました。

すると、子供たちの分は、手動で電子交付サービスの設定をする必要があるとのことでした。

ということで、電子交付サービスの設定をして、毎月郵送されてくる取引報告書を停止する方法を解説していきますね。

まず、SBI証券のTOPページで、口座管理をクリックします。

 

 

登録情報一覧をクリック。

 

 

各種サービスをクリック。

 

 

電子交付サービスをクリック。

 

 

すると、電子交付サービスの画面が登場します。

 

 

右のほうを見ると、「変更」とありますので、そこをクリックします。

 

 

電子交付に変更をクリック。

 

 

「メールアドレスが見つかりません。」と表示され、アドレスの登録を求められます。

 

どうも、ここが今回のポイントのようです。

つまり、私の口座は、申込み時にネット上でしているので、最初からメールアドレスを登録しているため、デフォルトで電子交付サービスなっていたわけです。

しかし、ジュニアNISAは書類での申込みなので、メールアドレスを登録していません。

なので、電子交付ではなく、郵送になっているようです。

ということで、アドレスを登録していきます。

 

 

注意ポイントは、すでに自分用に利用しているメールアドレスは登録できません。

面倒ですが、別のアドレスを用意しましょう。

私は、プレイベートで使っている、ヤフーメールを登録しました。

 

メールアドレスが登録できたら、また、先ほどの手順で、電子交付サービスの画面に行きます。

 

 

今度は、先に進めました。

「承諾する」をクリック。

 

 

電子交付サービスの設定が完了しました。

これで、来月から、大量の郵送物の廃棄に頭を悩ませることはありません。^^

 

 

お疲れ様でした!

そうそう、ジュニアNISAの上手な活用法は、こちらでお話ししています。^^

 

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2016-07-23 | Posted in ジュニアNISAComments Closed 

 

ジュニアNISAで投資信託の積立の設定を完了しました。

こんばんは、鬼塚祐一です。今日から、ジュニアNISAの設定が出来るようになりました。

さっそく、2人の子供のジュニアNISAで投資信託の積立の設定をしました。

設定はカンタンです。

こんなふうにチェックを入れるだけです。

では、ジュニアNISAでどの投資信託の積立をすることにしたのか?

こちらでお話ししている投資信託です。^^

 

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2016-03-29 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

ジュニアNISAのメリットを最大限活かせるおすすめ商品

こんばんは、鬼塚祐一です。ジュニアNISAの開始まであと1ヶ月ほどとなりました。

新聞や雑誌でもジュニアNISAの記事が増えてきました。

私も、リトルママ3月号で、ジュニアNISAについてお話しさせて頂きました。

さて、よく見かける質問と回答に、こういうものがあります。

「ジュニアNISAで買うべきおすすめの商品はありますか?」

「マイナスだと非課税のメリットがまったくないので、値上がりするものを選びましょう。」

それが分かれば苦労しないよ、とツッコミを入れたのは、私だけではないはずです。(笑)

やはり投資の鉄則は、分散投資をしてリスクを抑えることです。

これはジュニアNISAでも同じことが言えます。

つまり、ジュニアNISAのメリットを最大限活かせるおすすめ商品は、普段通りでオーケーです。

では、普段通りの商品とは何なのか?

28日(日)夜8時にメルマガで配信しますね。^^

 

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2016-02-25 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

ジュニアNISAの申込書を書いています。

こんにちは、鬼塚祐一です。忙しくて後回しにしていましたが、ジュニアNISAの申込書を書いています。^^

証券会社に資料請求をしたら、大量の書類が送られてきました。

しかし、記入して返送すべき書類は、そのうちの、たった2枚なので、カンタンです。

ただ、多くの方が迷うのではないかな、という部分がいくつかありました。

まず、「乳幼児の場合、親権者が代筆してください。」という記載があります。

いったい乳幼児とは何歳までなのか?

という疑問が生じます。

さっそく、カスタマーセンターに電話しました。

子供が、自分の名前を漢字で書ける場合は、本人が書くそうです。

それから、親権者の欄が2つありますので、私だけではなくて、嫁にも書いてもらう必要があります。

では、私がジュニアNISAで何に投資をするのか?

メルマガに登録して7日目に届くメールを読むと分かりますよ。^^

 

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2016-02-04 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

ジュニアNISAは金融機関の変更が出来ません。

こんにちは、鬼塚祐一です。ジュニアNISAは金融機関の変更が出来ません。

たとえば、西日本シティ銀行で開設したけど、やっぱりネット証券に変えたい、というのは不可能です。

しかも、18歳まで引き出し制限があります。

ですから、ジュニアNISAを開設する金融機関は厳選する必要があります。

私は、すでに厳選して申込みをしました。

どこを選んだかはこちらでお話しますね。^^

 

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2016-01-31 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

ジュニアNISAの申込みで分からない!となりそうな部分を解説します。

こんばんは、鬼塚祐一です。ジュニアNISAの申込みをしました。^^

申し込み画面で、多くの方が分からないと感じそうな部分があったので、解説しますね。

まず、口座の名義人は子供になります。

ただし、運用はあなたがしますので、取引主体は親権者、を選びます。

特定口座は源泉徴収「あり」を選択します。

配当通算受け入れは、特定口座(源泉徴収あり)へ配当等を受け入れる、を選びます。

投資に関するご質問は、子供目線ではなく、あなたがどういう状況かという視点で選んでいきます。

ちなみに、この質問は適当に答えてオーケーです。

振込先金融機関口座を指定します。

これは、将来、お金を引き出すときに、どこの銀行口座に入れてほしいか?を指定します。

子供名義の口座がない場合は、とりあえず、あなたの口座を入力しておくという方法もあります。

引き出すまでに、子供名義の銀行口座を作って、あとで変更すればオーケーです。

配当金受領方式は「株式数比例配分方式」を選んでおけば大丈夫です。

勤め先の部署名と役職名は、ない場合は、「なし」と記載しておきましょう。

空白だとエラーになります。

インサイダー登録は勤務先が上場している場合だけ、記載します。

では、ジュニアNISAの口座が開設できたら、どういう商品で運用すればいいのか?

これを読めば分かりますよ。^^

 

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2016-01-13 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

児童手当を学資保険にまわさずに400万円貯める方法

こんにちは、鬼塚祐一です。児童手当を使わずに全部貯めたら、いくらになるか知っていますか?

198万円です。

けっこうな金額ですよね。

なので、児童手当を有効活用するために、学資保険の保険料にあてる方法があります。

そうすると、10%程度増えるので、220万円ほどになります。

では、学資保険ではなくて、ジュニアNISAを使ったらどうなるでしょうか?

ジュニアNISAで6%運用できれば、400万円ほどになってくれます。

児童手当を学資保険にまわさずに400万円貯めませんか?

 

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2015-12-30 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

ジュニアNISAは学資保険や定期預金代わりになりますか?

こんにちは、鬼塚祐一です。もうすぐジュニアNISAが始まります。

「ジュニアNISAは学資保険や定期預金代わりになりますか?」

というご質問が増えてきたので、お答えしますね。

まず、大学の授業料を準備するなら、学資保険よりも、むしろジュニアNISAが効率的です。

私には子供が2人おりますが、学資保険は加入していません。

投資信託で積立しています。

来年は、ジュニアNISAで投資信託の積立をしていく予定です。^^

それから、ジュニアNISAは定期預金の代わりにはなりません。

というのも、定期預金は、緊急予備資金や5年以内に使うお金を準備するために利用するのが基本になります。

ジュニアNISAは10年以上先の、教育資金準備に向いています。

ジュニアNISAの運用の仕方は、これと同じことをすればオーケーです。^^

 

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2015-12-27 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

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