5年前に投資をスタートした63歳主婦の方が変額年金と投資信託で549万1866円のプラスです。

こんにちは、鬼塚祐一です。63歳主婦の方の事例です。

投資をスタートしたのは、2013年です。

5年前ですから、58歳のときですね。

最初に投資した金額は800万円で、月5万円の積立もおこなっています。

途中でまとまった金額を何度か、追加で投資しました。

投資している商品は、メットライフ生命の北斗七星Ⅱという変額年金です。

当時、私が勤務していたFP事務所が、変額年金推しだったのです。

これまでの投資総額は、1075万円です。

それが今、1587万1476円に増えてくれています。

512万1476円のプラスです。

また、変額年金の積立は、2年ほど前にストップしました。

その代わり、SBI証券にNISA口座を開設して、月5万円で投資信託の積立をスタートしました。

途中で、追加投資もしました。

投資総額は401万円です。

それが現在、438万390円になっています。

37万390円の利益です。

画像を見ると、累計買付金額が426万9790円になっていますよね。

なぜかというと、途中で26万2281円売却して、税引き後の受取額、25万9790円を再投資したからです。

実際に現金を投入した金額は、先程お話ししたように、401万円です。

ということで、変額年金と投資信託を合計すると、549万1866円のプラスです。

いかがですか?

投資を始めるのは、何歳からでも遅くない、というお手本ですね。^^

あなたもカンタンに始められますよ。