2016-03

発売されたばかりの投資信託は大丈夫ですか?への回答

こんばんは、鬼塚祐一です。名古屋セミナーをしたときに頂いた質問です。

「発売されたばかりの投資信託は大丈夫ですか?」

新商品って、当たり前ですけど、過去の運用実績が分かりませんよね。

つまり、この投資信託は本当に増えるのかどうか?を判断する材料がないわけです。

では、新商品はダメなのでしょうか?

実は、新商品を選ぶべき場合と、選んではいけないケースがあります。

文章で書くと長くなるので、動画を撮影しました。^^

動画では、他の質問にもお答えしています。

・良い新商品が出てきたら乗り換えたほうが良いですか?
・手数料プランはどれを選べばいいですか?
・リバランスの仕方は?

動画はこちらで見ることが出来ますよ。

 

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2016-03-30 | Posted in 投資信託No Comments » 

 

ジュニアNISAで投資信託の積立の設定を完了しました。

こんばんは、鬼塚祐一です。今日から、ジュニアNISAの設定が出来るようになりました。

さっそく、2人の子供のジュニアNISAで投資信託の積立の設定をしました。

設定はカンタンです。

こんなふうにチェックを入れるだけです。

では、ジュニアNISAでどの投資信託の積立をすることにしたのか?

こちらでお話ししている投資信託です。^^

 

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2016-03-29 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

住宅ローンは変動金利にダマされるな!

こんにちは、鬼塚祐一です。今月号のダイヤモンド・ザイの特集です。

「住宅ローンは変動金利にダマされるな!」

ダイヤモンド ZAi (ザイ) 2016年 05月号 [雑誌]

ダイヤモンド ZAi (ザイ) 2016年 05月号 [雑誌]
価格:730円(税込、送料込)

監修は深田晶恵さんです。

深田さんといえば、この本がベストセラーになっています。

3年前に出た改訂4版では、10年固定をすすめていらっしゃいました。

しかし、今回のダイヤモンド・ザイの特集では、全期間固定を推していました。

私と深田さんの意見が一致しました。^^

全期間固定35年で借りて、20年で完済する方法をこのセミナーでお話ししました。

20年で完済するなら、20年固定でも良さそうですよね。

しかし、20年で完済しないほうがお得なケースもあるので、35年が良いのです。

詳しく知りたい場合は、これをチェックしておいて下さいね。^^

 

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2016-03-26 | Posted in 住宅ローンNo Comments » 

 

保険はドル建て、住宅ローンは変動金利、という場合の見直し

こんばんは、鬼塚祐一です。3人のお子さんがいらっしゃる方からセミナーの感想を頂きました。^^

先日は貴重なセミナーをありがとうございました。

お恥ずかしながら、私達夫婦は共働きで収入もそれなりにあるにもかかわらずほとんど貯金ができておらず、無駄遣いばかりしておりました。

子供も3人いますので、このままではいけないと思い、セミナーを受けさせて頂きました。

私も早速、●●証券の口座を開設しました。

今からワクワクしております。

保険については、ドル建てをやっていましたので、見直ししていきたいと思います。

住宅ローンについては、なんと変動で借りていたので、繰上返済を急ぎたいと思います。

お金に全く無知な私でも、よく理解でき、やれる事からやってみようと思える内容でしたので、これから、少しずつ始めていこうと思います。

本当にありがとうございました。

 

保険はドル建て、住宅ローンは変動金利、というケースは見直しをすると、すごく家計が改善するケースが多いです。

やれることから少しずつ始めてみましょう。^^

 

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2016-03-25 | Posted in セミナーの感想No Comments » 

 

投資のことが理解できている税理士さんは無敵だと思います。^^

こんばんは、鬼塚祐一です。投資のことが理解できている税理士さんは無敵だと思います。^^

では、セミナーの感想です。

 

私は10年位前に株とFXで大損してから、「投資なんてギャンブルはもうやらない!」と決めていました。

そして、自営業であることもあって、「老後の備えなんていらん。死ぬまで働けば良い」くらいに考えていました。

でも、もうすぐ40歳を迎えるにあたって、多少は備えをしないと、と思い、鬼塚さんのセミナーに出席しました。

ギャンブルでない投資はこの世に存在することが分かりました。

やるべきことを具体的に教えてくれるセミナーでした。

そして、やるべきことをやるための障害もしっかり教えてくれました。

考え方だけ教えて「具体的に買う商品は自分で探して」とか、バックエンドで自社が儲かる金融商品を勧めるとか、そういうことは一切ありませんでした。

本当に中立で受講生さんの利益を第一に考えている鬼塚さんだからできるセミナーだと感じました。

福島宏和税理士事務所 福島宏和さんより 

 

実は、今度おこなう個人事業主向けのセミナーは福島さんのアドバイスがきっかけです。

このときのセミナーの懇親会で、

「すごく良い内容だから、個人事業主向けでも、やったほうがいいですよ。」

とおっしゃって頂いたのです。

今度のセミナーは、節税がテーマの一つなので、福島さんに相談しながら、内容を詰めていることです。

どんな内容になるかは、メルマガでお伝えしていきますね。^^

 

 

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2016-03-24 | Posted in セミナーの感想No Comments » 

 

58歳からの投資で183万円のプラスです。

こんにちは、鬼塚祐一です。今回は、58歳から投資を始めて183万円プラスになっている事例です。

スタートしたのは3年前です。

詳しくは今夜8時のメルマガでお話ししますね。^^

 

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2016-03-24 | Posted in お金が貯まった事例No Comments » 

 

付加保険料の納付の申込みをしてきました。

こんにちは、鬼塚祐一です。付加保険料の納付の申込みをしてきました。

付加保険料を納めると、65歳から、付加年金がもらえます。

計算すると分かりますが、圧倒的にお得です!

手続きはカンタンです。

基礎年金番号が分かるものを持って、区役所の年金保険課に行ったら、5分で終わりました。

さっそく3月分から納付できるそうです。

ちなみに、残念ながら国民年金基金に加入している場合は、利用できません。

国年金基金を検討する前に、付加保険料のチェックは必須です。^^

 

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2016-03-23 | Posted in 付加保険料 付加年金No Comments » 

 

6月5日福岡セミナーの会場が決まりました。

こんにちは、鬼塚祐一です。6月5日福岡セミナーの会場が決まりました。

リファレンス大博多貸会議室です。

2月に松本晶子さんのセミナーをこの会場で受けて、良い感じだったので、ここを選びました。

JR博多駅から徒歩7分です。

博多駅から近いので、福岡県外からもご参加して頂きやすいかと思います。

今回のセミナータイトルは、

「節税しながら効率良く貯める!個人事業主のためのお金セミナー」

年代別に、お金の効率的な貯め方をお伝えします。^^

 

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2016-03-22 | Posted in 福岡 マネーセミナーNo Comments » 

 

ズルい資産運用!今までの時間は何だったんだ!

こんにちは、鬼塚祐一です。私の資産運用スタイルは、ほったらかしです。^^

やることといえば、年に1回、増えてるか減ってるか運用成績を確認するだけです。

当然、私のお客様も同じスタイルで運用しています。

ただ、なかには、ニュースなどを見て、売買を繰り返している方もいらっしまいます。

その結果、運用成績が向上すれば良いのですが、ほったらかしの人と変わらない、むしろ悪いケースが多いです。

つまり、相場のチェックや売買に費やした時間はムダに終わったと言えます。

「今までの時間は何だったんだ!」となってしまいます。

それにたいして、ほったらかし投資の人は、仕事に集中したり、家族との時間を楽しんだり出来ていたわけです。

しかも、順調に資産が増えています。

ある意味、ズルい資産運用なのです。^^

 

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2016-03-20 | Posted in 投資 初心者 おすすめNo Comments » 

 

福岡セミナーは6月5日(日)に決定しました。

こんにちは、鬼塚祐一です。前回の福岡セミナーから早いもので4ヶ月経ちました。

今回の福岡セミナーは、

「節税しながら効率良く貯める!個人事業主のためのお金セミナー」

です。

6月5日(日)に開催することが決定しました。^^

まだ募集は開始しておりません。

詳細はメルマガでお伝えしていきますね。

 

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2016-03-19 | Posted in 福岡 マネーセミナーNo Comments » 

 

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