小学生にも分かる投資の授業

2016年7月23日

2016/4/26

これが分かると、小規模企業共済を解約したくなるかもしれません。

こんにちは、鬼塚祐一です。税理士さんに小規模企業共済を勧められたことありませんか？節税出来るし、退職金も準備できる良い制度です。ただ、老後のための資産形成をしたい場合は、投資信託を利用したほうが有利なケースがあります。これが分かると、小規模企業共済を解約したくなるかもしれません。たとえば、月５万円積立をするとしましょう。では、２０年後の受取額はどうなるでしょうか？小規模企業共済は、１６７７万円です。（課税所得５００万円の場合）投資信託で６％運用できると、２０６３万円になります。約４００万円 ...

2016/10/28

要注意！積立利率３％最低保証のドル建て保険の落とし穴

こんにちは、鬼塚祐一です。最近、保険会社がドル建ての保険を積極的に販売しています。セールストークは、「積立利率３％が最低保証されています」というものです。たしかに、３％の利率が最低保証されています。しかし、多くの方が、積立利率について、勘違いしていらっしゃいます。預金の利率とはまったく別物なので、注意が必要です。積立利率３％というのは、３％で増えますよ、という意味ではありません。パンフレットの解約返戻金のところを見て、実際は何％で増えるのか？を、計算してみて下さい。驚きの事実に直面するこ ...

2019/4/19

貯蓄の個別相談を受けると決めてから、家中の書類や預貯金を整理出来た事が本当に良かった

こんにちは、鬼塚祐一です。通帳や保険証券の整理できていますか？１５年以上、この仕事をしていますが、きちんと整理できている方を見るのは、極めて稀です。多くの方は、ゴチャゴチャになっています。たとえば、すでに満期を迎えて保障が終わっている保険証券が、何枚も紛れ込んでいたり。「家中の書類や預貯金を整理出来た事は本当に良かったです。」という個別相談の感想を頂きましたので、ご紹介しますね。鬼塚様先日は、コンサルティング有難うございました。 2時間はあっという間でした。私のパート先と、奥様の会社が一緒 ...

2019/4/28

保険料の目安としては、夫婦２人で月１万５千円以下で十分だったりします。

こんばんは、鬼塚祐一です。多くの方は、生命保険に入り過ぎになっている傾向にあります。保険料の目安としては、夫婦２人で月１万５千円以下で十分だったりします。多くても月２万円ほど。セミナー受講後、ご主人と保険の見直しの話ができた、という方から、感想を頂いておりますので、ご紹介しますね。＾＾今回のセミナーは、全くの素人で、何も知らない私にとっては、すべてが学びでした！実は、仕事柄、証券会社やリートなどのラジオCMを読んだり、金融セミナーの司会も何度かしたことあったんです＾＾：でも、当時は資産運用に、 ...

2019/5/14

【あと３時間】児童手当だけで私立大学４年分の授業料を貯める方法

こんばんは。鬼塚祐一です。子だくさんのご家庭は、貯蓄をするのが大変だと思います。でも、児童手当を活用するだけで、私立大学４年分の授業料は確保できるようになりますよ。児童手当は、普通に貯めるだけだと、２００万円にも届きません。学資保険を使っても、２１０万円ほどにしかなりません。私立大学４年分だと４００万円ほどかかります。なので、普通に貯めるのではなく、ちょっと工夫をする必要があります。ただ、とってもカンタンなのでご安心下さいませ。具体的な方法は、３日後に開催する東京セミナーでお伝えしますね。 ...