小学生にも分かる投資の授業

2016年7月23日

2017/3/25

新キュアの保険料払込免除特約は付けたほうがいいのか？

こんばんは、鬼塚祐一です。オリックス生命の新キュアに加入しようと検討している方からの質問です。保険FPの方に相談する機会があり、オリックス生命のキュアで、特約でもし万が一病気になったら、保険料をその後免除できるオプションがあり、月額500円プラスなのですが、鬼塚さんならどう考えられますか？私も月額500円されど500円なので、加入するにあたりひっかかりました。結論から言うと、保険料払込免除特約は不要だと私は考えています。たとえば、がんの場合で考えてみます。まず、癌になるかどうかは、 ...

2017/11/19

キーワードは、イデコですね！SBI証券のページで、まずはイデコを見つけてみます。

こんばんは、鬼塚祐一です。アフタヌーンティー会は質問し放題です。しかも、飲食代の実費のみでご参加頂けるのでお得です。では、大阪でのアフタヌーンティー会の感想です。鬼塚さん、今日は楽しいアフタヌーンティー会を開いてくださってありがとうございました。私の質問にも、沢山答えていただき、とても勉強になりました。どんな基本的な質問でも、分かりやすくかみ砕いてお話ししてくださるのでとても興味を持って聞くことができました。キーワードは、イデコですね！ SBI証券のページで、まずはイデコを見つけてみます。今 ...

2017/6/5

住宅ローン控除もイデコもどちらのメリットも得られますよ。

おはようございます、鬼塚祐一です。住宅ローンを組むと住宅ローン控除が使えますよね。所得税がずいぶん戻ってきます。すると、イデコをしても節税メリットが得られないのでは？という疑問が生じるかと思いますので、お答えしますね。まず、税金の計算の流れとして、イデコの所得控除を先にします。その後、住宅ローン控除の税額控除を計算します。所得税で引ききれなかった分は、住民税が安くなります。たとえば、イデコで月２万円の積立を開始するとしましょう。所得税率が２０％で、所得税を４０万円納めているとします。この ...

2020/7/6

マニュライフ生命のドル建て保険を断って、つみたてＮＩＳＡを始めてみたら、４８万円の利益！

こんばんは、鬼塚祐一です。ご主人に内緒で投資を始めた、４４歳パート主婦の方の事例です。なぜ、内緒で始めたのか？ご主人が投資にたいしてネガティブなイメージを持っているのだそうです。親戚の方が、先物取引やブラジル株で大損したことがあるようで、それを見てきたためです。しかし、今回の事例の４４歳パート主婦の方は、こう思いました。今のご時世、銀行に預けておていても、全然、増えない。公的年金も当てにならないし、自分で、老後資金を確保しておかないと。そこで、独立系保険代理店のＦＰさんに相談しました。する ...

2017/11/29

１月の福岡での資産運用セミナーではどのような内容で開催される予定でしょうか？

こんにちは、鬼塚祐一です。ぜんぜん予告していませんでしたが、福岡でセミナーをします。日程は、２０１８年１月２７日（土）です。「１月の福岡での資産運用セミナーではどのような内容で開催される予定でしょうか？」というご質問を頂きました。来週、東京で開催するこのセミナーと同じ内容になります。東京セミナーは、おかげさまで、早々に満席になっております。３５名の方がご受講下さいます。福岡セミナーの募集は１２月下旬あたりになるかと思います。募集を開始するときは、メルマガにてご案内しますね。＾＾ &nbsp ...