小学生にも分かる投資の授業

新着記事

2021/9/1

初心者が「積立投資」を７年間やってみた結果！４３歳会社員、２児のママ

こんばんは、鬼塚祐一です。今回は、４３歳会社員、２児のママでいらっしゃる野田さん（仮名）の事例をご紹介しますね。野田さんが投資をスタートしたのは、７年前のことです。現在、２９３万円９８２１円の利益が出ているそうです。＾＾７年前は、投資の経験ゼロの初心者、まだ独身で、もうすぐ結婚する、という状況でいらっしゃいました。月２万５４１０円で積立投資を開始。利用したのは、ソニー生命の変額年金です。当時、私が勤務していたＦＰ事務所が変額年金推しだったのです。これまでの積立総額は、２０３万２８００円です。 ...

2021/8/5

投資初心者の保育士さんが投資信託を１年半やってみた結果

こんばんは。鬼塚祐一です。６２歳保育士の菅田さん（仮名）の事例です。菅田さんは、２年前に定年退職を迎えましたが、現在も、再雇用で働いていらっしゃいます。退職金を受け取ったとき、まずは、銀行の定期預金に預けたそうです。退職金特別プランで金利の上乗せがあるからです。ただ、満期までの期間が短く、わずか３ヶ月間しかありません。そこで、３ヶ月毎に、４つの銀行の特別プランを利用したそうです。いよいよ預ける銀行がなくなったタイミングで知り合いから、ソニー生命の変額保険を勧められて契約しました。しかし、「 ...

2021/7/9

【年代別の最適ポートフォリオ】どれくらいの「リターン」と「リスク」があるのか徹底検証してみた結果

こんばんは、鬼塚祐一です。『はじめての資産運用ベーシックレッスン動画』のなかで、年代別の最適なポートフォリオの例をご紹介しています。・３０代プラン・４０代プラン・５０代プラン今回、あらためて、それぞれのプランの「リターン」と「リスク」がどれくらいあるのか？を徹底検証してみました。リターンが何パーセントで、リスクが何パーセントというふうに、具体的な数字を調べました。ちなみに、年代別のプランはあくまでも目安です。「４０代の人は絶対にこのポートフォリオが最適！」というような話ではありません。希望 ...

2021/7/9

「えっ！イデコは受取時に課税されるの？」と心配している方のためにオトクに受取る攻略法を解説

こんにちは、鬼塚です。「イデコは運用益にたいして税金がかからないからお得！」という話を聞いたことがありませんか？実は、非課税なのは、あくまでも、「運用期間中」だけでなのす。受け取るときは、課税対象になります。ＮＩＳＡは受取るときも非課税ですが、イデコは課税対象になってしまいます。しかし、ご安心下さい。イデコには、オトクに受取る攻略法があります。＾＾この攻略法で、どれくらいお得になるのか？なんと、受取額が１７０万円も差がつくことがあります。１７０万円の差ですから、受取り方って、すごく大事 ...

2021/7/9

＜速報＞ＳＢＩ証券のクレカ決済で１万７０００ポイントも貯まる！

こんにちは、鬼塚祐一です。６月３０日から、ついに、ＳＢＩ証券でクレカ決済がスタートしました。投資信託の積立がクレジットカードで出来るようになるのです。ただ、私は、クレカ決済に、あまり興味がありませんでした。というのも、ポイ活はしていますが、楽天ポイントを主戦場にしております。ＳＢＩ証券のクレカ決済は、『三井住友カード』なのです。三井住友カードで貯まるポイントは、∨ポイントです。「∨ポイントなんて聞いたことないし、面倒だから、銀行引き落としのままで　いいかな～。」と思っていました。しかし、念 ...

2021/7/7

「うちは相続税を払わなきゃいけないのでしょうか？」と心配されている方のために解説

こんばんは、鬼塚祐一です。「相続税って誰もが納めるものだと思っていました！」というふうに驚かれていた女性が、あるオフ会にいらっしゃいました。相続税は、誰もが納めるものではありません。では、どれくらいの資産があると、相続税を納めることになるのか？カンタンに分かる方法があるので、動画を撮りました。動画の内容は、　　↓ ・相続税の対象になった人の比率、過去１０年分のデータ・ＮＩＳＡやイデコのように相続税にも非課税枠がある・相続する人の範囲は誰まで？・夫婦間は最低でも１億６千万円までは相続税０円・相 ...

2021/7/6

快進撃を続ける「ひふみプラス」の新商品に投資すべき？

こんばんは。鬼塚祐一です。大人気の投資信託「ひふみプラス」を運用している、レオス・キャピタルワークスの運用資産残高がついに、１兆円を突破するという快進撃を続けております。そんなレオス・キャピタルワークスから、新商品が３月に発売されました。・ひふみらいと・まるごとひふみの２本です。この２本を新商品を徹底レビューする動画を撮りました。この動画を見ると、・ひふみらいと・まるごとひふみに投資したほうが良いのか？が分かるようになりますよ。＾＾このような内容を収録しました。　↓ ・ひふみシリーズ ...

2021/6/17

100万のプラスになっています。(+_+)鬼塚さんのブログにたどり着いた奇跡(笑)に感謝しかありません。【ＳＢＩ証券での投資信託の運用実績】

こんばんは。鬼塚祐一です。１年半前にＦＰラボに入られた６０代の方から、「100万のプラスになっています。(+_+)鬼塚さんのブログにたどり着いた奇跡(笑)に感謝しかありません。」というご報告メールが届きましたので、ご紹介しますね。鬼塚様おはようございます。 1年半前に鬼塚さんのブログにたどり着き、DVDとFPラボの動画を頼りに、口座開設などの準備をして、昨年の4月末に、何とか、投資を開始しました。一日がかりで、へとへとになった記憶があります。その時は、コロナの影響で、株価が下がり、百年に一度の ...

2021/6/10

つみたてＮＩＳＡでＳ＆Ｐ５００を満額。一般口座でも積立したいが堅調すぎて二の足を踏んでます。

こんばんは、鬼塚祐一です。「つみたてＮＩＳＡでＳ＆Ｐ５００を、満額やっています。一般口座でも積立したいのですが、堅調すぎて二の足を踏んでます。」という、ご質問がありましたので、回答していきたいと思います。Ｓ＆Ｐ５００は、米国株の株価の平均を表した指数ですが、非常に人気があります。質問者さんは、すでにつみたてＮＩＳＡで、３万３３３３円を積立していて、今は３万円代だと物足りないので、４万円や５万円で積立をしたいから、一般口座を使いたいのだと思いました。ですが、今ものすごくＳ＆Ｐ５００が上がっているの ...

2021/6/9

元手７２０万円で投資信託に一括投資してみた結果

こんばんは。鬼塚祐一です。昨年の６月に、元手７２０万円で投資信託に一括投資した方の事例です。もともとは、ＳＭＢＣ日興証券で、４つの投資信託を保有されていました。証券会社の担当に人に勧められた商品を買ったそうです。４つの商品を拝見させて頂くと、・かなりハイリスク・毎月分配型なので効率が悪いという感じだったので、リスクを抑えて、かつ、効率よく着実な資産形成ができる商品に見直すことにしました。最初は、ＳＭＢＣ日興証券を活用することをご希望でした。ところが、条件が良い投資信託の取り扱いがなかったため ...

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