３００名の運用実績を大公開

2017/8/24

ＳＢＩ証券のＮＩＳＡで２４万５０１５円のプラス！４０歳女性公務員の方の事例

こんにちは、鬼塚祐一です。公務員の方は副業ができないですよね。ということは、公務員の方が貯蓄を増やすためには、節約するか、資産運用をするかのどちらかになるかと思います。私はＦＰという仕事をしていながら、節約するのは好みではありません。なので、節約の話はしないで、資産運用のアドバイスをしています。今回は、４０歳女性公務員の方の事例です。ＳＢＩ証券のＮＩＳＡで２４万５０１５円のプラスになっています。１年半ほど前、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡ口座を開設して投資信託を１００万円分買いました。購入時手数料が０ ...

2017/8/11

３７歳専業主婦の方がＮＩＳＡで２３５万円のプラスです！

こんにちは、鬼塚祐一です。３７歳専業主婦の方の事例です。最初にコンサルをさせて頂いたのは５年ほど前のことです。ですから、私が独立する前、会社員時代からのお客様ということになります。当時、私が勤務していた会社は、変額年金を推奨しておりました。変額年金というのは、投資信託で運用する個人年金みたいなものだと思って下さい。この５年間で、変額年金に投資をした総額は４８５万円です。それが現在、５９８万８５９円に増えてくれています。１１３万８５９円の利益です。ただ、変額年金は手数料が高いことや制約がいく ...

2017/8/4

確定拠出年金で１１８万６２８４円のプラス！３８歳建材設備機器メーカー勤務の方の事例

こんにちは、鬼塚祐一です。３８歳建材設備機器メーカー勤務の方の事例です。お勤め先で確定拠出年金が導入されています。５年前に見直しをして、現在、１１８万６２８４円のプラスになっています。拠出総額は１８１万７８４２円です。それが今、３００万４１２６円に増えてくれています。なぜ、このように増やせているのか？ここに書いてあることを実行に移しただけなのでカンタンです。＾＾

2017/8/16

４１歳主婦はじめての投資信託！とりあえず８７３８円のプラスです。

こんばんは、鬼塚祐一です。４１歳主婦の方の事例です。７ヶ月前に初めて投資信託をスタートしました。初期投資なしで、毎月コツコツの積立をおこなっています。５月末の時点では３８１５円の利益でした。それから１ヶ月半ほど経過した７月１８日はこうなっていました。８７３８円のプラスです。ちょっと拡大しますね。ちなみに、銀行の定期預金で８７３８円の利息を受け取るためには、何年かかると思いますか？月３万円の積立を２２年もする必要があります。２２年頑張って、やっと、８７３８円です。こうやって計算してみると ...

2017/7/25

【残５席】ＮＩＳＡで１１８万円のプラス！昨年３月からスタートした家族４人の運用事例

こんばんは。鬼塚祐一です。昨年３月からスタートした家族４人の運用事例です。ＮＩＳＡで購入しているのは投資信託です。奥様は５０万４０６９円のプラスです。ちょっと拡大しますね。ご主人は３６万６０３０の利益が出ています。２人のお子さんはジュニアＮＩＳＡを利用しています。息子さんは１５万４７４４円のリターン。娘さんは１６万５６３円の利益です。家族４人合計すると、１１８万円のプラスになっています。＾＾「ＮＩＳＡって何？どうやって始めたらいいの？」「ＮＩＳＡでどの投資信託を買えばいいの？」という ...

2017/7/19

ＮＩＳＡを家族４人で活用！１３０万円の利益です。

こんばんは、鬼塚祐一です。ＮＩＳＡには上限額があります。１２０万円までしか投資ができません。子供は８０万円までです。ただ、家族４人でやれば４００万円までＮＩＳＡを利用することが可能です。家族４人でＮＩＳＡを活用して１３０万円の利益が出ている事例です。まず、ご主人は３６万５８１１円のプラスです。奥様は３６万３５９円の利益。５歳のお子さんは３４万２７５９円のリターン。１歳のお子さんは２２万８２２３円の利益です。家族４人分を合計すると、約１３０万円のプラスということになります。なぜ、こんなに ...

2017/7/18

個別株より投資信託のほうがカンタンに増やせますよ。

こんにちは、鬼塚祐一です。個別株より投資信託のほうがカンタンに増やせますよ。たとえば、１年ほど前に、投資信託を始めた方が、５０万４０６９円の利益を出しています。ちょっと拡大しますね。実は、この方は、投資信託の他に、個別株にも投資をしていました。いくつかの会社の株を買っていました。「なぜ、その銘柄を選んだのですか？」とお聞きしたら、「Yahoo!ファイナンス専門家が推奨していたから」とのことでした。ところが、その株式で５４万円以上の損失が出ています。このことから何が分かるかというと、個別 ...

2017/7/12

自動車メーカー勤務の方の企業型確定拠出年金で９３万４９９９円のプラス！

こんにちは、鬼塚祐一です。自動車メーカー勤務の方の企業型確定拠出年金の事例です。企業型確定拠出年金はちゃんと活用できている人と、放置している人では、退職金に大きな差が生まれます。当然、私のコンサルを受けている方は活用出来ていらっしゃいます。＾＾９３万４９９９円のプラスです！運用金額３０６万７８３０円というのは、今まで、会社が毎月拠出してくれた掛金の合計額です。その掛金を運用した結果、今いくらになってますよ、というのが年金資産評価額です。４００万２８２９円に増えています。自動車メーカーに勤務し ...

2017/7/7

ＮＩＳＡを活用し、１０８万４５７７円のプラスです！

こんばんは、鬼塚祐一です。１年ほど前から投資信託をスタートした会社員の方の事例です。最初に投資した金額は６００万円です。ＮＩＳＡを活用するために、６００万円のうち１２０万円はＮＩＳＡで投資信託を買いました。１４６万２１０４円に増えてくれているので、２６万２１０４円のプラスです。もしＮＩＳＡじゃなかったら、この利益から５万円ほど税金が引かれます。しかし、ＮＩＳＡなので税金が引かれず、２６万２１０４円まるまる受取ることが出来ます。＾＾それから、残りの４８０万円は特定口座に入れました。毎月６万円、 ...

2017/7/7

５０代主婦の方が投資信託で９６万８５９４円の利益です！

こんにちは、鬼塚祐一です。５０代主婦の方の投資信託の運用実績です。１年ほど前にＳＢＩ証券で投資信託を開始。９６万８５９４円の利益が出ています！投資した金額は６４５万円です。それが今、７４１万８５９４円に増えてくれています。９６万８５９４円のプラスです。ただ、投資信託というのは本来、長期的な資産形成に向いた商品です。なので、この１年の運用成績だけを見ても、あまり意味がありません。じゃぁ、なぜ、事例を紹介しているのかというと、単純にワクワクしませんか？そのワクワクがきっかけとなって、きちんと ...

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