ＮＩＳＡ

2019/7/16

福岡銀行でつみたてＮＩＳＡを勧められて、こんな投資信託を提案されました。

こんにちは、鬼塚祐一です。友人が福岡銀行に行ったときの話です。定期預金の積立を始めるために、福岡銀行の窓口に足を運んだそうです。福岡銀行には、積立式定期預金「ためる～ん」というものがあります。普通預金から、毎月、自動的に指定した額を定期預金にしてくれるサービスです。しかし、友人は、ためる～んではなく、つみたてＮＩＳＡを勧められたそうです。つみたてＮＩＳＡは、とっても、良い制度です。問題は、つみたてＮＩＳＡで、どういう商品を積立するのかが大切です。福岡銀行で勧められた商品は、・ひふみプラス ...

2019/5/8

【本日２４時まで】２人の子供の大学資金は、ジュニアＮＩＳＡのみで貯めています。

こんばんは、鬼塚祐一です。私には、子供が２人おります。中２の娘と、小４の息子です。２人の大学資金は、ジュニアＮＩＳＡのみで貯めています。学資保険には一切入っていません。死亡保障は、収入保障保険に入っているので、それだけで学費まで賄えるように加入しています。「ジュニアＮＩＳＡと、つみたてＮＩＳＡはどちらがいいですか？」と聞かれることがあります。実は、つみたてＮＩＳＡよりもジュニアＮＩＳＡが優れている点が３つあります。ジュニアＮＩＳＡは、・上限額がつみたてＮＩＳＡの２倍・株式の投資信託だけ ...

2019/3/5

ジュニアＮＩＳＡを使い倒す！メリットと２つの注意点

こんばんは、鬼塚祐一です。「ジュニアＮＩＳＡを使い倒す！メリットと２つの注意点」というテーマでウェブセミナーを開催しました。このような内容をお話ししました。・大学の授業料はいくらかかるの？・国公私立大学の授業料等の推移・児童手当を活用した学費準備シミュレーション・つみたてＮＩＳＡよりジュニアＮＩＳＡが優れている点が３つあります・ジュニアＮＩＳＡの上限額・注意点１：ジュニアＮＩＳＡの非課税期間・注意点２：ジュニアＮＩＳＡには払出し制限があります・ジュニアＮＩＳＡを上手に使うコツいつも ...

2018/11/30

つみたてＮＩＳＡの裏技！一般ＮＩＳＡからつみたてＮＩＳＡへの変更手続きの仕方

こんばんは、鬼塚祐一です。昨日のウェブセミナーでは、つみたてＮＩＳＡの話をしました。・一般ＮＩＳＡからつみたてＮＩＳＡへの変更手続きの仕方積立の設定をするためには、３つの作業が必要になります。実際の画面をお見せしながら、操作方法を解説しております。一般ＮＩＳＡはしたことがなくて、これから、初めて、つみたてＮＩＳＡを利用する場合の設定方法も分かりますよ。＾＾・つみたてＮＩＳＡの裏技積立ではなく一括で買う方法です。これが分かると、年末でもフルに非課税枠を使い切れます。また、つみたてＮＩＳＡでリ ...

2018/9/1

５５歳女性、つみたてＮＩＳＡの投資の仕方と、受取り方はどうしたらいい？

こんばんは、鬼塚祐一です。５５歳女性の方からのご質問です。つみたてＮＩＳＡの投資の仕方と、受取り方についてです。ブログ拝見させて頂いています。 55歳女性です。積立NISA口座を開設しました。 40万円分毎月積立てるのか40万円現金がある場合ボーナス月増額を利用し出来るだけ早く40万円を積立NISA口座で運用するのとどちらが効率が良いですか？また10年以上経過した時点で一部取崩したい場合低迷期であった時、回復してからまとめて取り崩し残りを運用するのと、低迷期でも毎月一定額を取り崩して残りは運用して ...

2018/7/1

ＮＩＳＡが終わって、または途中で、積み立てＮＩＳＡに変更が出来るのでしょうか？

こんばんは、鬼塚祐一です。メルマガのＱ＆Ａコーナーの予告です。今回、取り上げる質問は、一般ＮＩＳＡとつみたてＮＩＳＡについてです。こんにちは。投資信託をまだやったこともない初心者です。ＮＩＳＡと積み立てＮＩＳＡについて、質問させてください。ＮＩＳＡは、２０１８年に購入した枠は、２０２３年にロールオーバー出来ますが、２０１９年以降の購入分は、２０２４年以降にロールオーバー出来ないのでしょうか？ＮＩＳＡは、１２０万円以内で毎月数万円購入して、積み立てのように使えるのでしょうか？ＮＩＳＡが終わって ...

2018/4/6

ジュニアＮＩＳＡで１８歳のとき株価が下落したらどうしたらいいの？

こんばんは、鬼塚祐一です。私は子供が２人おります。２人とも、大学資金は、ジュニアＮＩＳＡで貯めています。学資保険は利用していません。ジュニアＮＩＳＡは学資保険と違って投資なので、増えたり減ったりします。では、もし、１８歳のときに、今みたいに日経平均株価が下がったり、外国株が下落したら、どうするのか？そんなことになったら困らないの？と思われるかもしれません。実は、対策法があるので、何の心配もしておりません。「ジュニアＮＩＳＡ売却時のこと」という質問をＦＰラボで頂きました。なので、対策法を回答 ...

2018/3/18

【残２席】一般ＮＩＳＡと、つみたてＮＩＳＡ、どちらが有利なのか？来年以降はどうしたらいいのか？

こんばんは、鬼塚祐一です。実は、今年から、ＮＩＳＡに新しい仲間が加わりました。つみたてＮＩＳＡというものです。文字通り、積立専門のＮＩＳＡです。それにたいして、従来型のＮＩＳＡのことを、一般ＮＩＳＡと呼ぶようになりました。一般ＮＩＳＡと、つみたてＮＩＳＡは、非課税という点では同じですが、それぞれ違ったメリットがあります。残念ながら、併用することが出来ません。では、どちらを選んだらいいのか？来週末のＮＩＳＡセミナーで詳しく、そして、分かりやすくお伝えします。一足先に、ＦＰラボのウェブセミナー ...

2018/3/13

ＮＩＳＡフル活用セミナーのリハーサル動画をアップしました。

こんにちは、鬼塚祐一です。３月２５日（日）に東京で、税金が０円になるお得なＮＩＳＡ！初歩から応用までＮＩＳＡフル活用セミナーを開催します。このセミナーのリハーサルを兼ねて、セミナー動画を撮りました。たとえば、・ＮＩＳＡは毎月分配型より分配金抑制型のほうが有利な理由・国内株式インデックスはＴＯＰＩＸと日経平均どちらがいい？・ＮＩＳＡの非課税枠は再利用できない・ロールオーバーのおさらい・一般ＮＩＳＡとつみたてＮＩＳＡの比較シミュレーション・一般ＮＩＳＡとつみたてＮＩＳＡを上手に使い分ける方 ...

2018/3/6

ＮＩＳＡはいくら利益が出ても確定申告は不要なので楽チンです。

こんにちは、鬼塚祐一です。確定申告が終了しました。とはいっても、私は何もしておりません。顧問税理士の福島さんに、すべてお任せしているので、楽チンです。福島さんは、長期投資のことが理解できている貴重な税理士さんです。通常、税理士さんは節税は得意でいらっしゃいます。しかし、資産運用のことになると、よく分からない、というケースが多いようです。ということで、福島さんのような税理士さんがいて、とても助かっております。ところで、ＮＩＳＡで利益が出たら、確定申告の必要があると思いますか？正解は、ＮＩＳＡ ...

« Prev 1 2 3 4 … 9 Next »