投資信託

2018/2/14

やると６００万円も差がつくリバランスとは？

こんばんは、鬼塚祐一です。投資は４つのことさえ守っておけば、上手に増やすことが出来るようになります。１、分散投資２、長期投資３、定額積立そして、４つ目が、リバランスです。リバランスをした人としなかった人とでは、６００万円も差がついた、というデータが日経新聞に載っていました。 http://style.nikkei.com/article/DGXMZO88704670Q5A630C1PPE001 まぁ、リバランスしなくても、１００万円の元手が１４５７万円に増えているので、すごいですよね。これは、 ...

2018/2/14

投資信託の信託報酬でよくある勘違いです。全部足したら０．８３％になるのでは？

こんばんは、鬼塚祐一です。投資信託の信託報酬でよくある勘違いです。たとえば、信託報酬がそれぞれ、外国株式　０．２４％　日本株式　０．２１％外国債券　０．２２％日本債券　０．１６％だとしましょう。運用のキホンは分散投資ですから４つともに投資をします。そうすると、「外国株、日本株、外国債券、日本債券それぞれに信託報酬がかかると思いますので全部足したら０．８３％になるのでは？」と疑問に思う方が一定数いらっしゃいます。しかし、そうはなりません。金額で考えると分かりやすいと思います。たとえば ...

2016/6/10

女性ドクターが効率よくお金を増やして、税金も安くできる方法

こんにちは、鬼塚祐一です。私のお客様には女性のドクターもいらっしゃいます。眼科医と産婦人科医です。共通しているのは、「確定拠出年金がいいと聞いたのですが、私にもメリットありますか？」とご自分で調べて、相談しに来られたことです。私が教えたわけではないのです。女性ドクターのリサーチ力は凄いな～と関心しております。当然、メリットがあります。お金を効率よく貯めることができるし、所得税と住民税も安くなります。ふるさと納税などやっている場合ではありません。（笑）開業医だけではなくて、勤務医も利用で ...

2016/6/10

ドクターが金に投資するよりも効率的に資産運用する方法

こんばんは、鬼塚祐一です。金に投資をすることに興味はありますか？たとえば、ドクターから、純金積立とか、金投資をしてみないな～というお声を聞きます。金投資は、悪くはありません。現物資産ですから、盗まれでもしないかぎり、無価値になることはありません。しかし、金にも弱点があります。利息を生んでくれません。持っていても税金が安くなるわけでもありません。では、金投資以外では、どういうものがあるか？ドクターが金に投資するよりも効率的に資産運用する方法はこちらです。＾＾

2018/2/14

投資信託と小規模企業共済、どちらが有利なのか？

こんにちは、鬼塚祐一です。投資信託と小規模企業共済、比べたことありますか？どちらが有利なのか検証してみましょう。まず、小規模企業共済は、節税ができる、というのがメリットです。しかし、あまりお金が増えない、というデメリットもあります。それにたいして、投資信託は節税はできませんが、効率良く増やすことが可能です。ということで、どちらが有利か？を調べるために、比較シミュレーションをしました。シミュレーション結果は、セミナーでお話ししますね。＾＾「節税しながら効率良く貯める！個人事業主のためのお金セミ ...

2018/2/14

ネット証券の口座開設しましたが、やり方が分かりません。

こんばんは、鬼塚祐一です。ネット証券に口座を開設したまま何もしていない、というパターンがよくあります。東京セミナーにご参加下さる方から、「ネット証券の口座開設しましたが、やり方がわからず、セミナーの時に教えて下さると嬉しいです。」というメールを頂きました。お任せください！セミナーで、実際に管理画面を見ながら、やり方を説明しますね。＾＾「節税しながら効率良く貯める！個人事業主のためのお金セミナー」あなたも確定拠出年金を活用することが出来るようになりますよ。セミナーは下記の日程でおこないます。 ...

2018/2/14

あなたの投資信託、「ヘッジなし」って書いてませんか？

こんにちは、鬼塚祐一です。あなたが持っている投資信託の商品名を見て下さい。＾＾「ヘッジなし」って書いてませんか？たとえば、ＳＭＢＣ日興証券でいうと、日興・ＡＭＰグローバルＲＥＩＴファンド毎月分配型Ａ（ヘッジなし）みたいな感じです。ヘッジなしの意味は分かりますか？逆に、ヘッジあり、というのもあります。実は、「ヘッジあり」と「ヘッジなし」では運用がぜんぜん違ってきます。どちらかというと、ヘッジありは高齢者向けで、ヘッジなしは現役世代向きです。では、そもそも何がどう違うのか？ ...

2018/2/14

数字に弱いのでバランス型の投資信託でもいいのかな？を考え始めました。

こんばんは、鬼塚祐一です。投資信託のひとつにバランス型ファンドというものがあります。バランスよく分散投資を自動でしてくれるので楽チン、というのが売りです。たとえば、セゾン投信やＳＢＩのスゴ６などが人気があります。ただ、自動でしてくれるぶん、信託報酬が高くなるというデメリットがあります。しかし、最近は、ものすごく安いものも登場してきました。自分でインデックスファンドを組み合わせるのと、差がありません。信託報酬が同程度であれば、楽チンなバランス型ファンドがいいのでは？となりますよね。もちろん、選 ...

2018/2/14

ＲＥＩＴに投資をする前に読んで下さいね。

こんにちは、鬼塚祐一です。証券会社がＲＥＩＴの販売に力を入れています。たとえば、ＳＭＢＣ日興証券でいうと、日興・ＡＭＰグローバルＲＥＩＴファンド毎月分配型Ａ（ヘッジなし）がランキング第３位です。先日、この商品を持っている方から、「元本割れしているのですが、どうしたらいいでしょうか？」というご質問を頂きました。そこで、「ＲＥＩＴって何か分かりますか？」とお尋ねしました。「不動産、、、？」ＲＥＩＴは不動産投資信託のことなので、正解です。＾＾では、ＲＥＩＴの収益源は何か分かりますか？不動 ...

2018/2/14

投資信託で一瞬にして２１万円得する方法

こんにちは、鬼塚祐一です。投資信託で一瞬にして２１万円得する方法があります。知っている人には当たり前の話です。しかし、近所の銀行で投資信託を購入している方はぜんぜんご存知ありません。まず、投資信託を買うときに、購入時手数料がかかるのをご存知ですか？実は、この手数料は、どこの金融機関で買うかで、違います。たとえば、ＭＨＡＭ株式インデックスファンド２２５、という投資信託があります。これを、西日本シティ銀行で購入すると２．１６％の手数料がかかります。仮に１０００万円分買ったら、２１万６千円の手数料 ...

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