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こんばんは、鬼塚祐一です。最近、多い質問で、 「つみたてＮＩＳＡのリバランスの仕方が分かりません。」 というのがあります。 今までの一般ＮＩＳＡと特定口座で買っている投資信託もあるし、つみたてＮＩＳＡも増えたし、どうやっていいか分からない、という内容です。 たとえば、昨年は、 ・一般ＮＩＳＡ ・特定口座 を利用して、 今年は、 ・つみたてＮＩＳＡ ・特定口座 を利用している場合、一般ＮＩＳＡと特定口座とつみたてＮＩＳＡを、全部、合算してリバランスを行います。 この、「合算して」というのがよく分からない、と ...

こんにちは、鬼塚祐一です。４８歳会社員の方の事例です。 ６年前、４２歳のときに投資をスタートされました。 当時は、まだ私が小さなＦＰ事務所に勤務していた頃です。 独立してからも、お付き合いが続いており、ありがたいです。 利用した商品は、メットライフ生命の北斗七星２という変額年金です。 私が勤務してたＦＰ事務所が北斗七星２推しだったのです。 ちなみに、北斗七星２は販売停止になっています。 今から始めるなら、つみたてＮＩＳＡや個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）がおすすめです。＾＾ 初期投資額は１０００万円 ...

こんにちは、鬼塚祐一です。３８歳共働きの女性会社員の保険見直し事例です。 ご主人も会社員、お子さんは０歳です。 万一、奥様がお亡くなりになった場合の、死亡保障を考えてみます。 以前は、奥様がお亡くなりになっても、父子家庭には遺族年金が支給されませんでした。 ところが、今では、父子家庭でも遺族年金を受け取ることが出来ます。 遺族年金とご主人のお給料で、生活費とお子さんの教育費が賄えれば、奥様の死亡保障は不要と考えることができます。 ただ、お子さんの教育資金、小学校から大学までの費用までは、保険に入っておかな ...

こんにちは、鬼塚祐一です。私のもうひとつのブログをご覧頂いている方はご存知かもしれませんが、 ２０１８年の年商は３０００万円を突破しました。 日頃よりご愛顧下さっているお客様のおかげです。ありがとうございます。 実は、３０００万円は達成できるか微妙なラインでした。 ところが、私の師匠である田渕さんの、あるアドバイスにより、達成させて頂くことが出来ました。 ４年ほど前まで、手取り１３万円、ボーナスなしの会社員だったことを考えると、夢のような状況です。 そんな田渕さんのお誕生日会を兼ねた福岡ドリプロというパー ...

こんにちは、鬼塚祐一です。さてさて、今年のふるさと納税は、いまいちだろうな～と思っていた矢先、ビッグニュースが舞い込んできました。 さっそく、チェックすると、還元率が約６０％もあります。 総務省が３０％以下にしなさい、と指導している中で、アグレッシブに攻めている自治体もあるのですね～。 今年最初のふるさと納税は、ここにすることにしました。＾＾ どこの自治体なのか、どの返礼品を選んだのかは、ＦＰラボの雑談コーナーにアップしました。 ＦＰラボは、いわゆるオンラインサロンと言われるものです。 これまでに、私のサ ...

こんにちは、鬼塚祐一です。４０歳会社員のご主人の保険見直し事例です。 共働きの場合、ご主人の死亡保障は、そんなに大きな金額は必要ないケースがあります。 仮に、ご主人がお亡くなりになって、母子家庭になったとしましょう。 奥様のお給料と遺族年金でなんとか生活はできる、というご家庭もあります。 ただ、お子さんの教育資金、小学校から大学までの費用までは、お給料と遺族年金だけでは足りないとしましょう。 それをカバーするための保険を安い順にピックアップしました。 収入保障保険という商品の比較表です。 ご主人がお亡くな ...

こんにちは、鬼塚祐一です。ＦＰラボ会員サイトで、マイページが作れるようになりました。 きっかけは、ニコさんのこちらの投稿です。 Q&Aコーナーの各トピックを拝見していると、類似した悩みが多く、とても勉強になっております。 ただ、新規トピックがどんどん更新されてくると、 気になっていた他者トピックはどこだったかな、 過去の自分のトピックではなんて回答もらってたかな、 などログイン間隔が空く度に検索機能をつかって探しております。 うまく検索できないこともあります。 そこで以下、機能強化されたら嬉しいな ...

こんにちは、鬼塚祐一です。セミナー会場でＤＶＤを購入して下さった方にプレゼントしている、 「お金が効率良く貯まる」メールマガジンＱ＆ＡコーナーのバックナンバーＰＤＦ版２７８ページ １７７の質問と回答が収録されています。 どのような質問に回答しているのか、その全てを公開します。 １７７問あるので、かなりスクロールする必要があります。（笑） Ｑ１:イデコを申し込みたいのですが、会社が非協力的でして…(笑) Ｑ２:メットライフの積み立て率変動型終身保険は継続したほうがいいですか？ Ｑ３:たくさんの選択肢があり過 ...

こんにちは、鬼塚祐一です。年末年始にＤＶＤ購入キャンペーンをおこなっておりました。 購入特典の、幻の本の原稿は、１月２１日にメールにて、対象の方全員にお送りしております。 届いていない場合は、お手数ですが、こちらのフォームからご連絡下さいませ。

こんにちは。鬼塚祐一です。投資をして利益が出ると、かなり税金が引かれます。 なんと２０％も引かれます。 利益が１００万円だと、税金が２０万円も引かれるわけです。 かなり、大きな金額ですよね。 鬼塚さま、先日はコンサルありがとうございました。 感想を一言で言えば充実感です。 具体的にどうするかをはっきり認識することができました。 セミナーやビデオだと自分の場合はどうすればよいのか内容を再構築するところから始めて本当にそれでよいのか悩んで、実行するまでひと月かかるか場合によっては今回は保留としてしまいかねませ ...