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こんにちは、鬼塚祐一です。投資信託お悩み相談室の時間です。 では、さっそく相談内容を見てみましょう。＾＾ 現在私は29歳で、世界経済インデックスファンドという投資信託に昨年から毎月積み立てしており、現在は約60万円ほど投資しています。 今後も60歳の定年まで積み立てしていこうと思っています。 今は相場が全体的に下がっているので保有しているこの投信もかなりマイナスになっています。 そこで質問なのですが、投資信託の積み立ては現在のまま世界経済インデックスファンド1本で事足りるのかということです。 他にもリスク ...

こんにちは、鬼塚祐一です。大阪セミナーの質疑応答の時に、 「郵便局で勧められた投資信託、このまま持ち続けて大丈夫ですか？」 という質問があって、実際のパンフレットをお持ちでしたので、それを見ながら検証してみました。 商品名は、 「エマージング・ソブリン・オープン（毎月決算型）為替ヘッジあり」 です。 このまま持ち続けていいか？を考えるためには、３つのチェックポイントがあります。 その３つのポイントを本日お昼１２時にメルマガで配信しました。＾＾ 登録している場合は、受信ボックスをご確認下さいませ。 せっかく ...

こんばんは、鬼塚祐一です。個人事業主の方が、経費で貯蓄をして、税金を２７７万円も少なくする方法をお話しますね。 まず、ある年金制度の申込みをして、毎月、６８０００円の積立を開始します。 年間でいうと、８１万６千円です。 この８１万６千円が、全額、所得から控除出来るので、所得税と住民税が安くなるわけです。 言い換えると、経費で貯蓄ができる、ということになります。 仮に、４３歳で課税所得が３００万円の場合、６０歳まで続けると、総額で、２７７万円も税金が少なくなります。 ２７７万円あったら何に使いますか？＾＾ ...

こんにちは、鬼塚祐一です。今回は、５００万円の運用益が出た、共働きご夫婦の事例です。 ３年前から運用をスタートしました。 初期投資額は、１０００万円です。 毎月５万円ずつコツコツ積立をしつつ、ボーナス時は上乗せで１０万円追加しています。 今まで投資した金額は１４００万円です。 それが、現在、１９００万円になってくれています。 つまり、５００万円の運用益です。 ５００万円も増えたら嬉しいですよね。 しかし、このご夫婦は特に喜んでいる様子ではありません。 なぜなら、目標額が５０００万円なので、まだ、折り返し地 ...

こんにちは、鬼塚祐一です。福岡でオフ会をやります。 ２月２６日（金）１９時から、リバレインの中にあるお店で行います。 今回はランチ会ではなく、夜なので、ビールが飲めます。＾＾ 夜の開催は初めてなので、楽しみです！ 募集するときはメルマガでお知らせしますね。  

こんにちは、鬼塚祐一です。最近は、県外での対面コンサルを月１ペースでおこなっています。 今回は、大阪での対面コンサルの感想です。＾＾     今日の感想です。 ネット証券を開設だけして投資はまだしていませんでした。 あまりにも沢山ある商品の中から何を選べばいいかもわからない。 わからないまま始めるのが怖い。 と思いなかなか始められませんでした。 以前からメルマガを読ませていただいている鬼塚さんが大阪にいらっしゃる！これは『会わなければ』と対面コンサルを申し込みさせていただきました。 対面コンサル ...

こんにちは、鬼塚祐一です。一生お金に困らないマネープランの立て方は意外とカンタンです。 まず、老後資金から考えます。 その次に、教育資金と住宅ローンというステップで考えるとスムーズです。 「教育資金やマイホームを今から検討する人が羨ましいです。」 という大阪セミナーの感想を頂きました。＾＾   鬼塚様 昨日の大阪セミナーありがとうございました。 老後資金について知りたかったので、大変有難かったです。 しがらみや営業が無いセミナーなので『本当の話』が聞けたと思います。 早速、投資対象と比率を変えま ...

こんばんは、鬼塚祐一です。多くの方は、投資はギャンブルだと思っています。 誰かが損したお金で誰かが儲かっている、そんなイメージです。 しかし、本来の投資の意味がきちんと理解できている人は、真逆の考え方です。 投資は、社会全体を豊かにするための手段である、と。 大阪セミナーを受講された方から、 「投資は特別なことでも、おかしなことでもないんだなぁと感じました。」 という感想を頂きました。＾＾   鬼塚さま 昨日はありがとうございました。 全く投資に対して無知でしたが、なんかやれそうな気がしています ...

こんにちは、鬼塚祐一です。飛行機が遅延しているので、新千歳空港で書いています。＾＾ さて、今年、転職される方から、 「これまで確定拠出年金で貯めたお金をどうすれば良いのか分かりません。」 というご質問を頂きました。＾＾   鬼塚様 いつもメルマガ拝見させていただいております。 お金を貯めたいなぁ…とは思いつつ、何をどうして良いか分からないというのが正直な所です。 ひとつ相談をさせていただきたいのですが… 昨年末に退職をしたのですが、この退職した会社は企業型の確定拠出年金を使用しておりました。 何 ...

こんばんは、鬼塚祐一です。ジュニアＮＩＳＡの申込みをしました。＾＾ 申し込み画面で、多くの方が分からないと感じそうな部分があったので、解説しますね。 まず、口座の名義人は子供になります。 ただし、運用はあなたがしますので、取引主体は親権者、を選びます。 特定口座は源泉徴収「あり」を選択します。 配当通算受け入れは、特定口座（源泉徴収あり）へ配当等を受け入れる、を選びます。 投資に関するご質問は、子供目線ではなく、あなたがどういう状況かという視点で選んでいきます。 ちなみに、この質問は適当に答えてオーケーで ...