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こんばんは、鬼塚祐一です。６０歳看護師の方の事例です。 1年ほど前に、ＳＢＩ証券で、つみたてＮＩＳＡを開設しました。 今や、６０歳の方が、普通に、ネット証券を利用する時代です ネット証券だと、銀行や証券会社の窓口で投資をするよりも、手数料がかなりお得です。 それに自分が必要な投資信託だけを選べます。 余計な商品をセールスされる心配もないのが、ネット証券のメリットのひとつです。 初期投資額は８０万円です。 その後、私が知らないうちに、数百万円、追加投資されていました。（笑） ２０１９年７月から、月１０万円の ...

こんばんは、鬼塚祐一です。４７歳パート主婦、愛知県在住の方の事例です。 ２０１８年１１月に、ＳＢＩ証券で、つみたてＮＩＳＡを始めました。 積立額は、月３万円です。 これまで積立総額は、２８万８０００円です。 それが今、３０万４５９０円に増えてくれています。 １万６５９０円のプラスです。 また、ご主人名義でイデコも始めました。 イデコもＳＢＩ証券です。 これまでの拠出総額は３０万円で、現在、３１万２１２８円になっています。 １万２１２８の利益です。 イデコなので、この利益だけでなく、年末調整で、所得税が戻っ ...

こんばんは、鬼塚祐一です。ＳＢＩ証券で、つみたてＮＩＳＡをスタートされた方から、 「1ヵ月ちょっとですが、約27万円増えてました。」 という嬉しいご報告メールが届きました。＾＾ 鬼塚様 昨年の9月にコンサルと5月にもランチ会参加しました＊＊です。 なかなか実行に移せなかったのですが、9月に一括で投資信託しました。 ラボ会での動画を見て、手続きを行いました。 積立ニーサも一括でする方法で購入しました(40万の枠使い切りました) 1ヵ月ちょっとですが、約27万円増えてました。 投資は10年以上ということなので ...

こんにちは、鬼塚祐一です。４２歳会社員の方の事例です。 ２０１８年１２月にＳＢＩ証券で一般ＮＩＳＡを開設しました。 滑り込みで、１２０万円、一括投資しました。 ２０１９年に入って、一般ＮＩＳＡからつみたてＮＩＳＡに変更。 月２万円、ボーナス時は８万円上乗せして積立をおこなっています。 これまでの投資総額は１４４万円です。 それが今、１５６万９５６円に増えてくれています。 １２万９５６円のプラスです。 それから、お子さんのジュニアＮＩＳＡも、ＳＢＩ証券で始めています。 初期投資額は１００万円です。 ジュニア ...

こんにちは、鬼塚祐一です。３９歳会社員の方の事例です。 パソコンをお持ちでないので、スマホ（iPhone）だけで、ＮＩＳＡを始めました。 ＮＩＳＡはＳＢＩ証券で開設しました。 初期投資額は１００万円です。 毎月の積立投資も同時にスタートしました。 これまでの投資総額は、１５３万円です。 それが今、１６０万５７５円に増えてくれています。 ７万５７５円のプラスです。 それから、ジュニアＮＩＳＡもＳＢＩ証券でやっています。 ジュニアＮＩＳＡは１ヶ月遅れてスタート。 一括で４０万円、毎月の積立は２万円です。 途中 ...

こんにちは、鬼塚祐一です。３７歳公務員の方の事例です。 ご主人は公務員、奥様はパート主婦でいらっしゃいます。 投資を始めたのは、今から、８年前、２０１１年のことです。 最初に投資した金額は５０万円です。 毎月の積立を２万円、ボーナスのときに１０万円上乗せしています。 利用した商品は、メットライフ生命の北斗七星２という、変額年金です。 当時、私が勤務していた会社が、変額年金推しだったのです。 ２０１６年からは、北斗七星の積立をストップして、ＳＢＩ証券で投資信託の積立を開始しました。 それまでの北斗七星への投 ...

こんにちは、鬼塚祐一です。４３歳会社員の方の事例です。 ７年前、初めてご相談にお越しになったときは、貯金ゼロでした。 １年かけて、５０万円貯めて、投資をスタート。 利用した商品は、メットライフ生命の北斗七星２という変額年金です。 当時、私が勤務していた会社が変額年金推しだったのです。 この商品は、最低５０万円からしか始められない、という制限がありました。 月８万円の積立も同時に始めました。 お子さんが生まれたあと、家計がきつくなったので、まず、３万円に減らして、その後、ストップしました。 ５年間続けた結果 ...

こんばんは、鬼塚祐一です。元旦に、嫁の実家で、西日本新聞に目を通していたら、取材記事が掲載されていました。 「孫死亡」の保険金、受取人は高齢客 かんぽで不自然な契約相次ぐ という１面記事です。 担当記者の宮崎さんからは、元旦の１面とは聞いていなかったので、びっくりです。＾＾

明けましておめでとうございます。鬼塚祐一です。 本年もよろしくお願いします！ さて、４０歳専業主婦の方の事例です。 初めてお会いしたときは新婚さんでしたが、今では、３児の母となっていらっしゃいます。 資産運用をスタートしたのは７年前です。 利用した商品は、メットライフ生命（旧アリコジャパン）の北斗七星Ⅱという変額年金です。 当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、メットライフ生命の変額年金推しだったのです。 初期投資額は５０万円でした。 北斗七星は最低投資額が、５０万円からという条件があります。 毎月の積立は ...

こんにちは、鬼塚祐一です。１月に名古屋で貯蓄の個別相談をおこないます。 福岡以外で、個別相談をおこなうのは、かなり久しぶりです。 スケジュールは以下のとおりです。 ・２０２０年１月２０日（月）１４時～×・２０２０年１月２１日（火）１０時～×、１３時～×、１６時～○ 残り１枠です！ 場所は、名古屋マリオットアソシアホテルです。 単発、もしくは、３ヶ月コースと１年コースの初回個別相談としてご利用頂けます。 ３ヶ月コース、１年コースの２回目以降は、ＺＯＯＭやスカイプ、電話での個別相談になります。 それでは、お申 ...