iDeCo イデコ 個人型確定拠出年金

選択制DCとSBI証券の個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)はどちらがいいのか?

こんばんは、鬼塚祐一です。SBI証券で個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)をしている方からのご相談です。

勤務先で選択制DC(確定拠出年金)が導入されることになったそうです。

加入は任意ですが、選択制DCを選ぶと、SBI証券の個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)は利用できなくなるそうです。

そこで、どうしたらいいか?というご相談です。

どちらも所得税と住民税が安くなる、メリットは同じです。

では、どこで判断すべきかですが、ポイントがいくつかあります。

選択制DCに加入すると、社会保険料が安くなります。

口座管理費用を会社が払ってくれるので、手数料が安くなります。

このようなメリットがあるのですが、デメリットもあります。

将来受け取れる厚生年金が減ってしまいます。

なので、そのへんを計算して比較する必要があります。

さらに、選択制DCで選べる商品ラインナップを見て、SBI証券の商品と信託報酬を比較します。

私も今回のご相談で初めて計算して比較したので、けっこう大変でした。

計算の仕方は分かったので、次からはカンタンに出来そうです。^^

選択制DCでお困りの場合は、こちらで解決できますよ。

 

 

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2017-02-24 | Posted in iDeCo イデコ 個人型確定拠出年金Comments Closed 

 

55歳からの確定拠出年金はどうしたらいいのか?

こんにちは、鬼塚祐一です。確定拠出年金についてのご質問です。

文面から推測すると、55歳の方からです。^^

 

いつも非常に有益な情報をいただき感謝しています。

個人型確定拠出年金についての質問です。

60才まであと10年ない人も(私の場合残り5年です)インデックスの国内外株で積立てをする方がいいのか悩んでおります。

御教示をお願い致します。

 

メルマガ読者さんだけが投稿できるQ&Aコーナーに届いた質問です。

この質問への回答は、2月19日(日)に配信しますね。^^

 

 

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2017-02-14 | Posted in iDeCo イデコ 個人型確定拠出年金Comments Closed 

 

確定拠出年金とNISAはどちらがいいのか?

こんにちは、鬼塚祐一です。確定拠出年金とNISAはどちらも優れた制度です。

では、確定拠出年金とNISAはどちらがいいのか?

お金に余裕があれば2つともバランス良くおこなうのが良いです。

ただ、現在の家計を考えると、どちらかしか選べないという場合もありますよね。

そんなときは、お金を貯める目的で判断すると答えはカンタンにで出ます。

まず、老後資金を貯めるのであれば、確定拠出年金のほうが良いです。

確定拠出年金をフル活用する方法をお伝えするセミナーを4月に開催しようと考えています。

4月15日福岡、4月22日東京を予定しております。

次に、車や旅行、教育資金のためであれば、NISAが良いです。

あなたもNISAで賢くお金を増やしませんか?

 

 

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2017-02-02 | Posted in iDeCo イデコ 個人型確定拠出年金Comments Closed 

 

イデコに外国株式を50%、NISAに国内株式を50%はありですか?

おはようございます、鬼塚祐一です。私は、いつも、初心者の方が最もカンタンに3000万円貯めることが出来る方法をお話ししています。

10年以上この仕事をしてきて、いろんなお客様を見てきました。

その経験から、これなら誰でも出来る、という方法にたどり着いたので、それをお伝えしています。

ただ、なかには、自己流でしたいという方もいらっしゃいます。

今回は、ちょっとマニアックなご質問を頂きました。

Q:「イデコに外国株式を50%、NISAに国内株式を50%はありですか?」

ペンネーム:いおりさん

お世話になります。

いつも情報ありがとうございます。

投資信託の運用について確認なんですが、例えばイデコに外国株式を50%、NISAに国内株式を50%、という風に、自分の資産を半分ずつ分けるのもアリなんでしょうか?

それとも、国内外の債券もやはり教えて頂いた通りに必ず組み入れた方が良いのでしょうか?

鬼塚さんのお考えをお聞かせ頂ければと思います。

宜しくお願いいたします。

 

もしかしたら、いおりさんは、山崎元さんのこの本を読みましたか?

確定拠出年金の教科書 [山崎元著]

では、私がどう考えているのか?

結論からいうと、「あり」です。

ありですが注意点があります。

詳しい回答を本日のメルマガのQ&Aコーナーでおこないます。

本日夜8時に配信します!まだ登録していない場合は今のうちに。^^

 

 

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2017-01-15 | Posted in iDeCo イデコ 個人型確定拠出年金Comments Closed 

 

今日は対面コンサルで確定拠出年金のリバランスのお手伝いをしました。

こんばんは、鬼塚祐一です。今日は対面コンサルでした。

SBI証券の個人型確定拠出年金「iDeCo(イデコ)」のリバランスのお手伝いをしました。

リバランスをすると運用成績が上がる、というデータがあります。

http://style.nikkei.com/article/DGXMZO09078340S6A101C1000000?channel=DF280120166602&style=1

リバランスをすることにより、9%もアップしています。

仮に300万円運用していたとしましょう。

リバランスをした人と、していなかった人では、27万円も差がつくわけです。

これは10年での結果ですから、さらに20年、30年と運用していくと、その差はもっと広がっていきます。

確定拠出年金「iDeCo(イデコ)」をしているならリバランスは必須です。

リバランスのやり方をセミナーでお話ししようかと思っています。

もし、開催するなら、福岡4月15日、東京4月22日を考えています。

続報はメルマガでお伝えしていきますね。

 

 

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2017-01-14 | Posted in iDeCo イデコ 個人型確定拠出年金Comments Closed 

 

確定拠出年金セミナーが東京であったら参加したいです!

こんにちは、鬼塚祐一です。お金を効率よく増やす方法はカンタンです。

投資信託と確定拠出年金をバランス良く併用すると良いのです。

確定拠出年金は最近、iDeCo(イデコ)という愛称で呼ばれています。

1年前に東京のセミナーに参加しました**です。

確定拠出年金セミナーが東京であったら参加したいです!

というのも確定拠出年金に興味はあるものの投資信託とのバランスについて悩むからです。

例えば1年で120万投資信託買えるお金があるとしたら全額投資信託買うのがよいか?

確定拠出年金と半分がよいのかーって悩みですね。

また最近の投資信託や国内のアクティブファンドの話も聞けたら嬉しいです。

 

確定拠出年金と投資信託のバランス、悩みますよね~。

どうすべきかは人によって違いますが、私がコンサルをするときは、半々で提案することが多いです。

たとえば、お金を貯める目的が老後資金以外に特にない場合は、確定拠出年金を優先的にしたほうが良いかと思います。

確定拠出年金セミナーのご要望が増えてきたので、開催しようかと検討中です。

もし開催したら受講したいと思いますか?

ご興味があれば、メッセージをお送り下さいませ。^^

コメント欄に書き込んで頂いても大丈夫です。

それから、アクティブファンドについては、投資信託セミナーDVDに収録しています。

この10年間、年利10%以上という脅威の運用成績を叩き出してるファンドをご紹介します。

投資信託セミナーDVDは、今月末か2月頃にリリース予定です。

リリースするときはメルマガでお知らせしますね。

 

 

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2017-01-06 | Posted in iDeCo イデコ 個人型確定拠出年金Comments Closed 

 

確定拠出年金、興味ありますー!iDeCo(イデコ)

こんにちは、鬼塚祐一です。2017年元旦から、誰でも加入できるようになりました。

確定拠出年金、ニックネームはiDeCo(イデコ)。

お金が増えるし税金も安くなるハイブリッドな年金です。

確定拠出年金、興味ありますー!

主人は会社員で会社の確定拠出年金に入っており、私は公務員なのですが実際どう動けばいいのか知りたいです。

 

ご主人の会社で確定拠出年金が導入されているのですね。

とっても良いことだと思います。

では、まずご主人の会社でマッチング拠出が出来るか確認してみて下さい。

もし出来れば、さらにお金を増やすことが可能ですし、所得税と住民税が安くなりますよ。

マッチング拠出ができなくてもご安心下さい。

今年から、iDeCo(イデコ)、つまり、個人型確定拠出年金が利用できるようになりました。

それから、公務員さんもiDeCo(イデコ)が使えますよ。^^

iDeCo(イデコ)を賢く活用する方法はこちらに書いています。

 

 

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2017-01-05 | Posted in iDeCo イデコ 個人型確定拠出年金Comments Closed