ファイナンシャルプランナー 相談

娘と一緒にコンサルを受けたいのですが、料金は2人分ですか?

こんにちは、鬼塚祐一です。実は、母娘でコンサルを受ける方はわりと多いです。

社会人になったばかりだけど、若いうちに、貯蓄グセをつけてもらいたい、という親心ですね。

たとえば、23歳から月1万円、投資信託の積立するだけでも、ぜんぜん違います。

6%運用できれば、60歳で定年退職を迎えるときに、1576万円になってくれます。

まぁ、そんな先の話じゃなくても、結婚資金や、出産などでも、使えますよね。

投資信託はペナルティ無しで、いつでもお金が引き出せるので助かります。

セミナーを受講された方から、

「娘と一緒にコンサルを受けたいのですが、料金は2人分ですか?」

というご質問を頂きました。

ご一緒にお越し頂いて同時におこなう場合は、お1人分で大丈夫ですよ。^^

3ヶ月コースやプレミアムだと、どうしても別々の対応が必要になるので、同時に出来ませんが、単発であればオーケーです。

 

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2016-09-16 | Posted in ファイナンシャルプランナー 相談Comments Closed 

 

【残1枠】10月16日東京での対面コンサル

こんばんは、鬼塚祐一です。先ほど、メルマガで募集を開始しました。

10月16日東京での対面コンサル。

大阪は一般募集前に満席になりましたので、東京のみの募集です。

13時の枠はお申込みを頂きました。

残っているのは、10時の枠だけとなりました。

コンサルティングの内容と料金はいつもの単発コンサルと同じです。

もしくは、3ヶ月コースや1年コースの初回コンサルとして承ることも出来ます。

場所は、グランドプリンスホテル新高輪のラウンジもみじ、です。

品川駅のすぐ側にあります。

対面コンサル@東京10月16日(日)10時~のお申込みはこちら

 

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2016-08-04 | Posted in ファイナンシャルプランナー 相談Comments Closed 

 

【満席】大阪での対面コンサルは一般募集の前に満席になりました。

こんにちは、鬼塚祐一です。10月に大阪と東京で対面コンサルをおこないます。

東京では9月もやりますが、9月分はすでに満席です。

実は、10月の大阪での対面コンサルも一般募集をする前に満席になりました。

・大阪10月14日(金)13時~、16時~ 満席
・東京10月16日(日)10時~、13時~

東京での10月分は、予定通り、今夜のメルマガで募集を開始しますね。^^

 

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2016-08-04 | Posted in ファイナンシャルプランナー 相談Comments Closed 

 

アクサ生命の保険を勧められました。

こんにちは、鬼塚祐一です。メルマガの読者さんから、

「毎月積み立ての商品も検討したく相談したら、アクサ生命の保険を勧められました。」

という質問を頂きました。^^

 

現在、投資信託を3年ほどしていますが、マイナスが続いています。

アドバイザーに何度も相談していますが、長期運用のため今は、下がっている下がった時に追加購入してといわれますが、ずっと利益がでていないので、追加購入していいものか悩みます。

10万円単位で100万円まで投資していまは、そのまま置いてる状態です。

他に毎月積み立ての商品も検討したく相談したら、アクサ生命の保険を勧められました。

今、この商品やアドバイスどうりに追加購入して、果たして上手くいくのか信用が出来なくなっていて、検索してるうちに鬼塚様のサイトにたどりつきました。

鬼塚様の顧客の方は3~4年で既に利益がでている内容で私の運用が大丈夫かとても心配で今後このままでいいのか他に方法かないのか悩んでいます。

 

実は、この質問を見ただけで、アドバイザーが誰かを見抜いてしまいました。^^

その旨をお伝えしたら、

「はい、まさしくご推測の通りです。」

というお返事が届きました。

ということで、今後の対策をお伝えさせて頂きました。

長期投資の目安は10年間ですので、今のマイナスはまったく気になさらなくて大丈夫ですよ。^^

今みたいに悪い時があれば、逆に、良い時もあります。

ちなみに、ご質問の内容から推測すると、無料のマネーセミナーに参加して、その後、FPさんのコンサルを受けて、PWM証券で投資信託を購入している、という印象を持ちました。

違っていたら、すみません。^^

それから、毎月の積立をすることは、とっても良いことだと思います。

ただ、アクサ生命の保険、おそらく、ユニットリンクを勧められているのだと思いますが、保険で運用するとコストが高いので、効率が悪くなってしまいます。

短期解約をするとペナルティを引かれたりしますし。

なので、積立をするなら、ネット証券でコストの安いインデックスファンドでおこなうと良いですよ。

私もそうしてます。

SBI証券、楽天証券だと月100円から出来ます。^^

 

鬼塚様

早々のお返事ありがとうございます♪

はい、まさしくご推測の通りです。

今のマイナスは気にしなくていいのですね!

そうなんですね♪ありがとうございます(^ω^)

毎月積立ての件は、ネット証券がいいんですね~。

時間があるときに見てみます。

医療保険も検討中で、メルマガ参考にしてます。

お忙しい中ご連絡ありがとうございました♪

 

いかがですか?

私はFPのビジネスモデルに詳しいのです。(笑)

一番効率的にお金を増やす方法が分かれば、商品を勧められても迷うことはありませんよ。^^

 

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2016-06-25 | Posted in ファイナンシャルプランナー 相談Comments Closed 

 

パソコンが苦手なので、スマホで投資信託の積立の設定をしたいのですが、コンサルをお願い出来ますか?

こんばんは、鬼塚祐一です。今日の電話相談はちょっと変わっていました。

昨年12月の東京セミナーを受講して下さっていたので、資産運用のキホンはご理解頂いておりました。

ただ、このような状況でした。

 

SBI証券に口座は開設したけど、設定の仕方が分からなくて、まだ投資が出来ていません。

パソコンが苦手なので、スマホで投資信託の積立の設定をしたいのですが、コンサルをお願い出来ますか?

 

もちろん、スマホでも設定は可能です。

しかし、コンサルしながらなので、通話用のスマホと、操作するためのスマホの2台が必要になります。

そこで、お母様の携帯で通話して、ご自身のスマホで設定をするという方法でおこないました。

無事に、投資信託の積立の設定が完了しました。

来月14日から引き落としがスタートです。

自動引き落としなので、あとは、ほったらかしでオーケーです。

今後、積立額を増やしたり減らしたり、ストップしたり、スマホで簡単に行うことが出来ます。

このように、臨機応変に対応しております。^^

 

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2016-06-15 | Posted in ファイナンシャルプランナー 相談Comments Closed 

 

子供が4人いても月払6千円の生命保険で十分安心です。

こんにちは、鬼塚祐一です。今まで生命保険に加入したことが無い方からの相談事例です。

お子さんが4人いらっしゃいます。

子供4人で保険ゼロというのはマズイのでは?と、ようやく重い腰を上げられました。

ただ、子育てにお金がかかるので、あまり保険料は払えません。

月2万円以内に抑えたい、というご要望でした。

まず、無駄な保険に入らないコツは、3つのポイントを抑えておけばオーケーです。

・何のために
・いくら
・いつまで

保障がいるのか?をきちんと考えて、それを満たす保険を選べば余計な保険料を払わずに済みます。

その際、遺族年金や高額療養費制度など、公的制度があることもお忘れなく。

子供が4人なので、遺族年金も支給額が多くなります。

コンサルの結果、保険料は月6167円で済ませることが出来ました。

月2万円くらいを想像していらっしゃったので、この保険料には、すごく驚かれていました。

しかも保障額が少ないわけでもありません。

子供4人が独立するまでの教育資金と、医療保険と、がんの保障までコミコミで、月6167円です。

では、どこの保険会社のどの商品を選んだのか?をお話していきますね。

まずは死亡保障から。

教育資金の保障として、子供1人あたり1000万円で計算しました。

4人いるので、合計すると4000万円です。

ただ、すでに児童手当などで貯蓄できている分があるので、必要な保障額は3700万円ほどあれば良い、ということになりました。

それから、生活費のための保険は加入しないことにしました。

なぜなら、遺族年金が月16万円受け取れます。

この方は、持ち家で家賃が必要ないので、16万円あれば生活していける、という判断をされました。

つまり、必要保障額は教育資金のための3700万円のみとなります。

そこで、選んだ保険は、

東京海上日動あんしん生命の家計保障定期保険です。

月15万円受け取れるタイプなのですが、保障総額でいうと3780万円あります。

保険料は3405円です。

ちなみに、タバコを吸わない人であれば、別の保険会社の商品でもっと安いものがあります。^^

次に入院した場合の保険です。

「もし、入院したら、大部屋と個室、どちらがいいですか?」

とお聞きしたら、大部屋で大丈夫です、とのことでした。

大部屋で良ければ、入院日額は5000円くらいあれば十分です。

そこで、選んだ保険は、

オリックス生命の新キュア(3大疾病無制限プラン)です。

一生涯保障で、保険料はず~っと変わりません。

ガンと診断されたら、50万円が無制限で受け取れる特約も付けました。

保険料は、2762円です。

ということで、

・子供4人が独立するまでの教育資金
・医療保険
・がんの保障

までコミコミで、月6167円です。

あわせて、家のリフォーム代や老後資金も効率良く貯めていきたいですね。^^

 

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2016-06-15 | Posted in ファイナンシャルプランナー 相談Comments Closed 

 

6月の土日のコンサルは残り1枠です。

こんばんは、鬼塚祐一です。6月11日(土)に対面コンサルの申込が入りました。

これで、6月の土日の空き状況は、6月18日(土)10時~、の1枠のみとなりました。

平日はまだ余裕があります。

お早めにご希望の日時を押さえて下さいね。^^

 

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2016-05-25 | Posted in ファイナンシャルプランナー 相談Comments Closed 

 

今日の対面コンサルはジュニアNISAと確定拠出年金の相談でした。

こんばんは、鬼塚祐一です。今日の対面コンサルはジュニアNISAと確定拠出年金の相談でした。

ジュニアNISAはやめて、大人NISAにすることになりました。

目的は教育資金準備なのですが、ジュニアNISAよりも大人NISAのほうが良いケースもあるのです。

それから、確定拠出年金を始めることで、税金が72000円安くなることになりました。

ちょっとした旅行なら、この金額でも十分行けますよね。

毎年、72000円なので、年に1回、旅行が楽しめます。

しかも、お金が800万以上貯まる、という計算になりました。

あなたも旅行を楽しみながら、800万円貯めませんか?

 

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2016-05-24 | Posted in ファイナンシャルプランナー 相談Comments Closed 

 

6月3日(金)、対面コンサルのお申し込みが入りました。

こんにちは、鬼塚祐一です。5月のコンサルは満席になっております。

6月のお申し込みが入り始めました。

6月3日(金)、対面コンサルが入りました。

熊本からお越し下さります。

ありがとうございます。^^

平日は、まだ余裕がありますが、土日は残り2枠しかございません。

・6月11日(土)10時~
・6月18日(土)10時~

ご希望の日時がある場合は、お早目にお申込み下さいませ。

 

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2016-05-20 | Posted in ファイナンシャルプランナー 相談Comments Closed 

 

5月のコンサルは満席になりました。

こんばんは、鬼塚祐一です。5月のコンサルは満席になりました。

ありがとうございました。^^

現在、6月のお申込みを承っております。

ただ、土日は残り2枠しかございません。

・6月11日(土)10時~
・6月18日(土)10時~

平日はわりと余裕がありますが、原則、1日1組限定でおこなっております。

時間は、10時から、もしくは、13時から、どちらかご都合の良いほうをお選び頂けます。

これ以外の時間をご希望の場合は、ご相談頂ければ、ご対応いたします。

コンサルティングの詳細とお申し込み方法はこちらです。^^

 

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2016-05-18 | Posted in ファイナンシャルプランナー 相談Comments Closed