ジュニアNISA

ジュニアNISAの申込書を書いています。

こんにちは、鬼塚祐一です。忙しくて後回しにしていましたが、ジュニアNISAの申込書を書いています。^^

証券会社に資料請求をしたら、大量の書類が送られてきました。

しかし、記入して返送すべき書類は、そのうちの、たった2枚なので、カンタンです。

ただ、多くの方が迷うのではないかな、という部分がいくつかありました。

まず、「乳幼児の場合、親権者が代筆してください。」という記載があります。

いったい乳幼児とは何歳までなのか?

という疑問が生じます。

さっそく、カスタマーセンターに電話しました。

子供が、自分の名前を漢字で書ける場合は、本人が書くそうです。

それから、親権者の欄が2つありますので、私だけではなくて、嫁にも書いてもらう必要があります。

では、私がジュニアNISAで何に投資をするのか?

メルマガに登録して7日目に届くメールを読むと分かりますよ。^^

 

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2016-02-04 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

ジュニアNISAは金融機関の変更が出来ません。

こんにちは、鬼塚祐一です。ジュニアNISAは金融機関の変更が出来ません。

たとえば、西日本シティ銀行で開設したけど、やっぱりネット証券に変えたい、というのは不可能です。

しかも、18歳まで引き出し制限があります。

ですから、ジュニアNISAを開設する金融機関は厳選する必要があります。

私は、すでに厳選して申込みをしました。

どこを選んだかはこちらでお話しますね。^^

 

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2016-01-31 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

ジュニアNISAの申込みで分からない!となりそうな部分を解説します。

こんばんは、鬼塚祐一です。ジュニアNISAの申込みをしました。^^

申し込み画面で、多くの方が分からないと感じそうな部分があったので、解説しますね。

まず、口座の名義人は子供になります。

ただし、運用はあなたがしますので、取引主体は親権者、を選びます。

特定口座は源泉徴収「あり」を選択します。

配当通算受け入れは、特定口座(源泉徴収あり)へ配当等を受け入れる、を選びます。

投資に関するご質問は、子供目線ではなく、あなたがどういう状況かという視点で選んでいきます。

ちなみに、この質問は適当に答えてオーケーです。

振込先金融機関口座を指定します。

これは、将来、お金を引き出すときに、どこの銀行口座に入れてほしいか?を指定します。

子供名義の口座がない場合は、とりあえず、あなたの口座を入力しておくという方法もあります。

引き出すまでに、子供名義の銀行口座を作って、あとで変更すればオーケーです。

配当金受領方式は「株式数比例配分方式」を選んでおけば大丈夫です。

勤め先の部署名と役職名は、ない場合は、「なし」と記載しておきましょう。

空白だとエラーになります。

インサイダー登録は勤務先が上場している場合だけ、記載します。

では、ジュニアNISAの口座が開設できたら、どういう商品で運用すればいいのか?

これを読めば分かりますよ。^^

 

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2016-01-13 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

児童手当を学資保険にまわさずに400万円貯める方法

こんにちは、鬼塚祐一です。児童手当を使わずに全部貯めたら、いくらになるか知っていますか?

198万円です。

けっこうな金額ですよね。

なので、児童手当を有効活用するために、学資保険の保険料にあてる方法があります。

そうすると、10%程度増えるので、220万円ほどになります。

では、学資保険ではなくて、ジュニアNISAを使ったらどうなるでしょうか?

ジュニアNISAで6%運用できれば、400万円ほどになってくれます。

児童手当を学資保険にまわさずに400万円貯めませんか?

 

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2015-12-30 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

ジュニアNISAは学資保険や定期預金代わりになりますか?

こんにちは、鬼塚祐一です。もうすぐジュニアNISAが始まります。

「ジュニアNISAは学資保険や定期預金代わりになりますか?」

というご質問が増えてきたので、お答えしますね。

まず、大学の授業料を準備するなら、学資保険よりも、むしろジュニアNISAが効率的です。

私には子供が2人おりますが、学資保険は加入していません。

投資信託で積立しています。

来年は、ジュニアNISAで投資信託の積立をしていく予定です。^^

それから、ジュニアNISAは定期預金の代わりにはなりません。

というのも、定期預金は、緊急予備資金や5年以内に使うお金を準備するために利用するのが基本になります。

ジュニアNISAは10年以上先の、教育資金準備に向いています。

ジュニアNISAの運用の仕方は、これと同じことをすればオーケーです。^^

 

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2015-12-27 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

確定拠出年金やジュニアNISAなど新しい情報も聞くことが出来て満足

こんにちは、鬼塚祐一です。金融の世界ではどんどん新商品や新制度が出てきます。

ただ、金融の基礎知識さえ身に付けておけば、ベースは同じなんだな、と気づくはずです。

そうすると、新しいものが出てきても、自分に必要かどうかカンタンに判断できるようになります。

では、「マイホームも学費も老後の安心も手に入れるセミナー」の感想です。^^

 

新婚旅行に出かけている娘に、

「お母さん、私の代わりに是非セミナーを受けてきて!」

と言われ、6月のセミナーに続き、今回も受講させて頂きました。

前半の老後の資産運用については、6月の復習のような感じですんなりと頭に入ってきました。

後半の学資、住宅ローンについての講義では、確定拠出年金やジュニアNISAなど新しい情報も聞くことが出来て満足しています。

保険の話も具体的で興味深いものでした。

金融情勢が日々変化していく中で、たくさんの情報の中から自分に必要な正しい情報を取り入れるのは、自分ではなかなか出来ませんが、

こうしてセミナーやブログなどを通じて、鬼塚さんから常に新しい的確な情報を教えて頂けるのは本当に助かります。

全体としては、前半に習った資産運用の基本項目をしっかりと押さえておけば、大学であろうが家であろうがすべてに対応出来るんだなという印象を持ちました。

そして今回の目玉??アシスタントの久美さんがチョイスして下さったのであろうお昼のお弁当が、盛り付けも綺麗でとてもおいしかったです。

セミナー+お弁当で二重に得をした気分です!

娘が帰ってきたらセミナーの内容を話し、私自身もまた勉強したいと思います。

どうもありがとうございました。

 

ここで身についた金融知識は、今後ご自身で判断する場面で役立つようになります。^^

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2015-12-25 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

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