こんばんは。鬼塚祐一です。昨年の６月に、元手７２０万円で投資信託に一括投資した方の事例です。
もともとは、ＳＭＢＣ日興証券で、４つの投資信託を保有されていました。
証券会社の担当に人に勧められた商品を買ったそうです。
４つの商品を拝見させて頂くと、
・かなりハイリスク
・毎月分配型なので効率が悪い
という感じだったので、リスクを抑えて、かつ、効率よく着実な資産形成ができる商品に見直すことにしました。
最初は、ＳＭＢＣ日興証券を活用することをご希望でした。
ところが、条件が良い投資信託の取り扱いがなかったため、あらたに、ＳＢＩ証券に口座を開設しました。
ＳＭＢＣ日興証券の投資信託はすべて解約して７２０万円戻ってきました。
そのお金で、ＳＢＩ証券で、投資信託に一括で投資しました。
現在、８２６万２００７円に増えています。
１０６万２００７円のプラスです。
それから、前職の勤務先で、企業型確定拠出年金が導入されていました。
転職するときに、イデコに移管していらっしゃいました。
運営管理機関は、ＪーＰＥＣです。
これも６月に、ＪーＰＥＣの中で、条件が良い商品に見直しをしました。
積立はしていません。
投資額は、５７６万９７８１円です。
それが今、８４３万１０８３円になっています。
２６６万２３０２円の利益です。
ＪーＰＥＣのイデコとＳＢＩ証券の投資信託を合計すると、
３７２万４３０９円のプラスとなっております。
目標額は５０００万円なので、今後も、淡々と続けていく予定です。＾＾
今回の事例の方が、投資信託の見直しをしようと思ったきっかけは、このメルマガだったそうです。
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これを読むと、
「近所の金融機関で勧められた投資信託は保有しているけど、今のままで良いのか不安！」
というお悩みも解決するはずですよ。＾＾
