こんばんは。鬼塚祐一です。４７歳、女性、派遣で事務職の方の事例です。
２０１８年に春に、新聞に掲載されていた無料マネーセミナーを受講したそうです。
セミナー後の個別相談で、変額保険を勧められました。
「本当に変額保険は良い商品なのかしら？」
と調べるうちに、鬼塚のブログに辿り着いたそうです。
すごく、よく、あるパターンです。＾＾
結局、変額保険ではなく、ＮＩＳＡとイデコを始めました。
２０１８年１１月のことです。
初期投資額８０万円、毎月の積立は４万円です。
内訳は、以下のとおりです。
・ご主人のイデコ月１万５千円
・奥さんのＮＩＳＡ５０万円＋月１万円
・奥さんのイデコ月５千円
・お子さんジュニアＮＩＳＡ３０万円＋月１万円
イデコはマネックス証券、ＮＩＳＡとジュニアＮＩＳＡはＳＢＩ証券です。
スタートして約２年、今どうなっているのか？
・ご主人のイデコ：＋１万９０９４円
・奥さんのＮＩＳＡ：＋２万７９０８円
・奥さんのイデコ：＋６０６８円
・お子さんのジュニアＮＩＳＡ：＋３万６９５７円
３人合計すると、９万２７円の利益です。
目標額は、
・老後資金として２２５３万円
・大学資金として２９８万円
です。
