2年前から月4万円でNISAとイデコをやってみた結果

こんばんは。鬼塚祐一です。47歳、女性、派遣で事務職の方の事例です。

2018年に春に、新聞に掲載されていた無料マネーセミナーを受講したそうです。

セミナー後の個別相談で、変額保険を勧められました。

「本当に変額保険は良い商品なのかしら?」

と調べるうちに、鬼塚のブログに辿り着いたそうです。

すごく、よく、あるパターンです。^^

結局、変額保険ではなく、NISAとイデコを始めました。

2018年11月のことです。

初期投資額80万円、毎月の積立は4万円です。

内訳は、以下のとおりです。

・ご主人のイデコ月1万5千円
・奥さんのNISA50万円+月1万円
・奥さんのイデコ月5千円
・お子さんジュニアNISA30万円+月1万円

イデコはマネックス証券、NISAとジュニアNISAはSBI証券です。

スタートして約2年、今どうなっているのか?

・ご主人のイデコ:+1万9094円

・奥さんのNISA:+2万7908円

・奥さんのイデコ:+6068円

・お子さんのジュニアNISA:+3万6957円

3人合計すると、9万27円の利益です。

目標額は、

・老後資金として2253万円
・大学資金として298万円

です。

月4万円という積立額でも、コツコツ続けるとことで、大きな資産形成につなげることが出来ますよ。^^