こんばんは、鬼塚祐一です。２８歳のときに月２万円の積立投資をスタートした公務員さんの事例です。
あれから、９年経ち、今では、３７歳でいらっしゃいます。
９４万４９７６円の利益が出ています。
投資を始めたきっかけは、私のセミナーの受講して下さったことです。
まず、月２万円の積立投資を初めて、それと同時に、貯蓄の中から一括で５０万円投資しました。
ボーナスのときに１０万円の上乗せも行っています。
商品は、メットライフ生命の北斗七星２という変額年金を利用しました。
当時、私が勤務していたＦＰ事務所が変額年金推しだったのです。
これは昨年、解約しました。
投資総額２７４万円でした。
３５０万円に増えてくれたところで解約したので、利益は７６万円です。
解約返戻金の中から、１５０万円使って、車を買いました。
残りの２００万円は、ＳＢＩ証券で投資信託を購入しました。
実は、４年前から、変額年金の積立はストップしていました。
その代わり、ＳＢＩ証券で投資信託の積立を月２万円ずつ行っていました。
そうすることで、手数料をずいぶん抑えることが出来て、手取りが増えるからです。
ＳＢＩ証券での投資総額は、３５６万５００円です。
それが今、３７４万５４７６円に増えてくれています。
１８万４９７６円のプラスです。
変額年金の利益と合計すると、９４万４９７６円のプラスになっています。
月２万円、ボーナス増額１０万円というムリのない積立額でも９年間続けることで着実に資産が増えてくれています。
車まで買えていますし。＾＾
やっていることは、いつも、お話している通り、
・分散投資
・リバランス
です。
分散投資は、最初に設定すれば、あとは何もすることはありません。
リバランスも年に１回だけなので、ほぼ、手間なしです。
つまり、めちゃくちゃ楽チンな投資手法なのです。
