50歳母子家庭の方がNISAを利用し294万8767円の利益です。

こんにちは、鬼塚祐一です。50歳母子家庭の方の事例です。

1年ほど前にコンサルを受けて下さいました。

当時は、毎月分配型の投資信託などをお持ちでした。

毎月お小遣いのように分配金もらえるので嬉しいのですが、効率よく増やしたい場合には不向きなので解約しました。

その代わりに、SBI証券でNISA口座を開設して、インデックスファンドを4本買いました。

初期投資額は1800万円です。

毎月分配型の投資信託などを解約したお金から持ってきました。

それから、月2万円の積立投資も始めました。

積立も同じインデックスファンド4本でおこなっています。

今年の3月に積立額を4万円に増やしました。

現在の評価額は2126万7388円です。

含み損益のところを見て下さい。

スカイプで画面共有しているときに撮影したので、ちょっと画像が見にくいかもしれませんが。

+2,948,767となっていますね。

つまり、294万8767円の利益が出ているわけです。

なぜ、このように増やすことが出来ているのか?

まずひとつは、インデックスファンドを選んでいるからです。

他にも、いくつかの理由がありますので、こちらにまとめています。^^