SBI証券のNISAで月1万円の積立をスタート!4年間でこうなりました。

こんばんは、鬼塚祐一です。44歳医療従事者の方の事例をお話しますね。

認定視能訓練士というお仕事をしていらっしゃいます。

4年前に、SBI証券でNISA口座を開設しました。

月1万円で投資信託の積立をスタート。

選んだ商品は、ニッセイアセットマネジメントのインデックスファンド、<購入・換金手数料なし>シリーズです。

ボーナスのときは、5万円増額しています。

ところが、マイナンバーの提出を忘れていたため、2018年以降は、積立が出来ていません。

今は、マイナンバーを提出済みで、積立が再開できるようにしました。

これまでの投資総額は、46万円です。

それが今、54万5198円に増えてくれています。

8万5198円のプラスです。

率で言うと、+18.52%です。

4年で、18.52%ですから、1年あたり、4.6%ほどのリターンということになります。

銀行の定期預金の利率が0.01%ですから、それと比べると460倍です。

ちなみに、今後の、積立は、

ニッセイアセットマネジメントのインデックスファンド、<購入・換金手数料なし>シリーズ

ではない別の商品に切り替えています。

より条件の良いものが出てきたからです。

このような最新情報は、FPラボで、随時、発信しています。^^

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