変額年金とNISAで303万1434円のプラスです。48歳パート主婦の方の事例

こんにちは、鬼塚祐一です。48歳パート主婦の方の事例です。

資産運用を始めたのは、2012年10月ですから、7年ほど前になります。

初期投資額は250万円。

毎月の積立は、3万円。

ご主人がボーナスのときに、上乗せで36万円ほど追加投資していました。

利用した商品は、メットライフ生命の北斗七星2という変額年金です。

当時、私が勤務していたFP事務所が変額返金推しだったのです。

投資総額が500万円になったときに、積立をストップしました。

その代わり、SBI証券でNISAを開設して、積立を始めました。

NISAの運用成績は後述します。

先に、変額年金から。

投資総額は、500万円。

それが今、768万2314円に増えてくれています。

268万2314円のプラスです。

続いて、NISAも見ていきましょう。

NISAは3年前にスタートしました。

毎月5万5000円の積立をしています。

このお金はパート代から捻出しています。

これまでの投資総額は、299万200円です。

それが現在、333万9320円になってくれています。

34万9120円の利益です。

NISAと変額年金を合計すると、303万1434円のプラスです。

普段は、SBI証券のサイトにログインすることは、ほとんどないそうです。

というのも、パートと、お子さんの習い事の送り迎えで、毎日、ヘトヘトだからです。

それでも、気付いたら、いつの間にか増えてくれているわけです。

あなたも手間がかからない楽チンな資産運用が出来るようになりますよ。^^