こんにちは、鬼塚祐一です。４１歳会社員の方の事例です。
資産運用をスタートしたのは、５年前のことです。
当時は、独身でしたが、今では、２児のママになっていらっしゃいます。
まず、月２万５４１０円で積立を開始。
利用したのは、ソニー生命の変額年金です。
そのとき、私が勤務していたＦＰ事務所が変額年金推しだったのです。
これまでの積立総額は、１４４万８３７０円です。
ソニー生命のサイトにログインして、運用実績を確認すると、
４．６５％でした。
銀行の定期預金の金利が０．０１％ほどですから、４６５倍の利率ですね。＾＾
ソニー生命の運用実績は、年率は見れるのですが、評価額は表示されません。
なので、エクセルで計算しました。
１６１万９６６６円に増えてくれている、という計算になりました。
１７万１２９６円のプラスです。
３年前から、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡも始めました。
まず、１００万１０００円投資しました。
翌年、１２０万円追加。
その翌年、つまり、昨年も、１２０万円追加しました。
ＮＩＳＡで投資してきた総額は、３４０万１０００円です。
それが現在、３６５万２４５５円になってくれています。
２５万１４５５円の利益です。
ちなみに、ずっと、右肩上がりで増え続けてきたわけではありません。
昨年、２０１８年の運用成績はマイナスです。
しかし、悪いときも、気にせず、たんたんと継続する、というのが成功の秘訣です。＾＾
それから、お子さんが生まれたので、２年前に、ジュニアＮＩＳＡも始めました。
まず、８０万円投資しました。
翌年、４８万５０００円追加しました。
お祝いや、児童手当を、かきあつめて、追加しました。
ジュニアＮＩＳＡでの投資総額は、１２８万５０００円です。
それが今、１２８万５５９８円に増えてくれています。
３万６９９６円のプラスです。
ジュニアＮＩＳＡと、ＮＩＳＡと、変額年金をぜんぶ合計すると、
４５万９７４７円の利益になります。
