こんにちは、鬼塚祐一です。５４歳会社員の方の事例です。
今年の３月に東京で開催した、
税金が０円になるお得なＮＩＳＡ！初歩から応用までＮＩＳＡフル活用セミナー
を受講して下さいました。
すぐに、ＳＢＩ証券でつみたてＮＩＳＡを開設し、投資信託の積立を開始しました。
これまでの積立総額は、３７万６０００円です。
それが今、３９万２２０４円に増えてくれています。
１万６２０４円のプラスです。
それから、セミナーの懇親会のときに、ご主人の勤務先の確定拠出年金についてご質問頂きました。
懇親会では、こういった、個別の相談にもお答えしています。＾＾
その結果、確定拠出年金はどうなったか？
拠出総額は４２万４０００円です。
それが現在、４５万２６１１円になってくれています。
２万８６１１円の利益です。
ご主人の確定拠出年金と、奥様のつみたてＮＩＳＡを合計すると、４万４８１５円のプラスです。
確定拠出年金とつみたてＮＩＳＡは、制度は違いますが、やることは同じです。
運用のキホンさえ理解できれば、どちらもじょうずに活用できるようになります。
