こんにちは、鬼塚祐一です。５２歳パート主婦の方の事例です。
パートですが、扶養の範囲は超える収入を得ていらっしゃいます。
２０１５年に投資をスタートしました。
まず、１０５８万４千円で投資信託を買いました。
２０１６年に、６８５万円追加投資しました。
２０１７年も、１２０万円追加しました。
投資総額は、１８６３万４０００円です。
それが今、２３４２万９６４９円に増えてくれています。
４７９万５６４９円のプラスです。
それから、ソニー生命の変額年金で、毎月３万６２７円ずつ積立をしています。
なぜ、ソニー生命の変額年金なのか？
実は、私が独立する前に勤務していたＦＰ事務所のときからのお客様で、当時、その会社がソニー生命の変額年金推しだったのです。
これまでの積立総額は、１１６万３８２６円です。
ソニー生命のインターネットサービスで運用成績を確認すると、年利６．９８％でした。
しかし、表示されるのは、年利だけで、評価額は分かりません。
なので、エクセルで、計算しました。
年利６．９８％だと、１３０万１１５８円になってくれている、という計算になりました。
１３万７３３２円の利益です。
それから、ご主人の個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）も、３年前にスタートしました。
拠出総額は６４万４０００円です。
それが今、７１万８３４４円に増えてくれています。
７万４３４４円のプラスです。
投資信託と変額年金と個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）を全部合わせると、５００万７３２５円の利益です。
投資信託も、個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）も、行うことはまったく同じです。
キホンさえ理解できれば、ちゃんと活用できるようになります。
