【あと2時間】40歳会社員の方が変額年金、NISA、ジュニアNISA、イデコで59万1317円の利益です。

こんばんは、鬼塚祐一です。40歳会社員の方の事例です。

ご主人は自営業で、お子さんがお1人いらっしゃいます。

投資をスタートしたのは、2014年12月、ご結婚する直前のことです。

最初は、ソニー生命の変額年金で月2万5410円の積立を始めました。

当時の私はまだ独立しておらず、会社員だったので、会社の方針で変額年金を提案させて頂いておりました。

これまでの払込総額は111万8040円です。

ソニー生命のインターネットサービスで運用成績を確認してみると、年利7.32%でした。

このサービスは、年利は表示されますが、評価額が出てきません。

なので、評価額は、エクセルで計算してみました。

127万9960円に増えてくれている、という計算になりました。

16万1920円のプラスです。

それから、2015年5月に、SBI証券でNISAを開設しました。

まず、NISAで100万1千円分、投資信託を買いました。

1年後、120万円追加で投資しました。

投資総額は220万1000円です。

それが現在、253万5501円になってくれています。

33万4501円の利益です。

また、NISAと同時に、SBI証券で個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)も始めました。

拠出額は月1万円でスタートしましたが、途中で2万円に増やしました。

イデコは積立額の変更ができるので、便利です。

拠出総額は34万です。

それが今、35万5572円に増えています。

1万5572円のプラスです。

お子さんのジュニアNISAも昨年、始めました。

投資額は上限の80万円です。

今は、87万9324円になっています。

7万9324円のプラスです。

ぜんぶ合わせると、59万1317円の利益ということになります。

投資を始めたばかりの頃は、チャイナショックの影響でマイナスでしたが、今ではこうして増えております。

やはり、継続は力なり、です。^^

とはいっても、その途中経過は、何もしないで、放置していただけですが。

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