こんばんは、鬼塚祐一です。２年ほど前に、イデコをスタートした士業の方の事例です。
これまでの掛金の拠出総額は、７５万９千円です。
それが現在、８２万２９６６円になっています。
６万３９６６円の利益です。
まだ、２年くらいなので、金額で見ると大きな利益ではありません。
しかし、投資で大事なのは、率でも判断できるようになっておくことです。
損益率を見ると８．４％となっていますね。
２年で８．４％増えたということは、年利でいうと、ざっくり計算で４．２％ということになります。
銀行の定期預金の利率は０．０１％ですから、４２０倍の利率です。
さらに、イデコで積立した金額は、全額、今年の所得から控除することができます。
つまり、所得税と住民税が安くなるわけです。
最低でも掛金の１５％分の税金がお得になります。
言い換えると、年利１５％のリターンと考えることも出来るわけです。
先ほどの４．２％と合わせると、なんと、年利１９．２％ですよ！
イデコって凄いですよね～。
