福岡 マネーセミナー

昨日は、福岡セミナーでした!質疑応答では、具体的な商品の質問がありましたよ。^^

こんにちは、鬼塚です。昨日は、福岡セミナーでした。^^

東京セミナーでは写真が撮れませんでしたが、福岡はアシスタントの久美さんがいるので、いっぱい撮ってもらいました。

700万円プランというのを初公開しました。

確定拠出年金は積立しているときは非課税です。

しかし、受け取るときに、税金がかかります。

700万円プランは、その税金を1円も払わずに済ませる方法です。

この方法は、東京セミナーでもお話ししました。

東京では撮影を入れたので、そのうちDVDでご覧いただけます。

それから、質疑応答では、具体的な商品の質問がありました。

「ジブラルタ生命の米国ドル建リタイアメント・インカムは良い保険ですか?」

実際にパンフレットを見ながら、チェックすべきポイントをお話ししました。

パンフレットを見るときは、電卓はマストです!

「銀行で勧められた投資信託を2本持っています。今後、どうしたら?」

商品名をお聞きすると、この2本でした。

・ワールド・リート・オープン(毎月決算型)
・アジア・オセアニア好配当成長株オープン(毎月分配型)

その場で商品名で検索して、目論見書を参加者の皆さんと一緒に見ました。

目論見書というのは、パンフレットのようなものです。

そのなかに掲載されているグラフを見ると、面白いことが分かりました。

毎月分配型なのですが、もし分配金を受け取らずに再投資していたら今いくら?というのが書いてあります。

なんと、600万円以上お金が増えている、という計算になります。

つまり、本来、得ることが出来ていた600万円を逃してきたことになります。

ということで、この2本は解約して、無分配型の投資信託に見直すことになりました。

やはり、地元の福岡、終始穏やかな雰囲気で質疑応答を終えることが出来ました。

ご参加下さった皆様、ありがとうございました!

今後のセミナー情報はメルマガでお伝えしていきますね。

 

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2016-06-06 | Posted in 福岡 マネーセミナーComments Closed