こんばんは、鬼塚祐一です。４０歳公務員の方の事例です。
自衛官でいらっしゃいます。
もともとメットライフ生命のドル建て保険に入っていました。
それとは別に、昨年の６月、ＳＢＩ証券で投資信託をスタートしました。
初期投資額は、８００万円です。
月１０万円で積立も始めました。
その後、メットライフ生命のドル建ての保険を解約しました。
解約返戻金が３２０万円だったので、そのお金で、投資信託を追加購入しました。
これまでの投資総額は１２４０万円です。
それが今、１３２６万５８５８円に増えてくれています。
８６万５８５８円のプラスです。
たまたま、急に、お金が必要になったので、１００万円分だけ売却して現金化しました。
そのうち２０万円は、使わずに、アクティブファンドに追加投資しました。
そのため、画像では、累計買い付け金額は１２６０万円という表記になっています。
いつでも好きなときに、ペナルティ無しで、現金化できる、というのは、ドル建て保険にはない、投資信託のメリットのひとつです。
積立額を増やしたり減らしたりも自由自在です。
ストレスフリーで効率良く貯めることができるようになりますよ。＾＾
