積立 スポット購入

検証!なぜ、積立よりも一括投資のほうが増えるのか?

こんにちは、鬼塚祐一です。投資信託を買う方法は2つあります。

一括投資と積立投資です。

「一括と積立はどちらがいいのですか?」

という質問をよく頂きます。

コンサルやセミナーの質疑応答、メルマガのQ&Aコーナー、オフ会など、あらゆるところで聞かれます。

あなたはどちらがいいと思いますか?

たとえば、投資の勉強を少ししたことがあって、ドルコスト平均法をご存じであれば、積立のほうがいいのでは?と思われるかもしれません。

でも、実は、どちらが正解というのはありません。

正解はありませんが、効率よくお金を増やしたいなら、一括のほうが増えてくれます。

日経電子版に一括投資と積立投資を比較したデータが掲載されていました。

https://style.nikkei.com/article/DGXMZO94234550Q5A121C1000000?channel=DF280120166590&style=1

1989年1月から2015年9月までのデータです。

分散投資をして10年間続けた場合の平均利益が載っています。

積立は24.9%のプラス、一括は54.8%のリターンです。

なぜ、一括のほうが増えてくれたと思いますか?

複利の効果です。

複利というのは時間が経てば経つほど、利息が利息を生んでくれて雪だるま式に増えてくれるという特徴があります。

一括投資をしたお金は、10年間まるまる働いていくれます。

それにたいして積立したお金はどうでしょうか?

今月、積立したお金は10年間働いてくれます。

しかし、9年後に積立したお金はたったの1年間しか働いてくれません。

ということで、一括のほうが増えてくれてるわけです。^^

だからといって、誰でも一括がいいかというと、当然、人によって違ってきます。

あなたにとって、どちらが最適なのかは、こちらで分かりますよ。

 

 

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2017-09-07 | Posted in 積立 スポット購入Comments Closed