投資信託

投資信託をする上で、経済状況を知ることは大切だと思うのですが、先生は何で情報を得ていますか?

こんにちは、鬼塚祐一です。実は、私はあまり経済状況を詳しくチェックしているわけではありません。

あくまでも、ざっくりとです。

そんな感じでも、きちんと資産形成できるのが、投資信託の良いところなのです。

こんな質問を頂きました。

「投資信託をする上で、経済状況を知ることは大切だと思うのですが、先生は何で情報を得ていますか?」

私の仕事は経済の研究ではないので、できるだけ時間をかけずに情報収集をしたいと思っています。

では、何から情報を得ているのか?

メルマガのQ&Aコーナーで回答しますね。

今週日曜日、16日の夜8時に配信します!

 

 

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2017-04-15 | Posted in 投資信託Comments Closed 

 

定期預金と投資信託のセット商品で効率よくお金が増えると思いますか?

こんにちは、鬼塚祐一です。定期預金と投資信託のセット商品をご存知ですか?

定期預金に預けるのと同時に、投資信託もセットで買うと、金利が優遇されてお得になる、というものです。

たとえば、

・三菱東京UFJ銀行のウェルカム・セレクション
・みずほ銀行のみずほマネープランセット
・三井住友銀行の資産づくりセット
・福岡銀行のミックスパック

など、どこの銀行もセット商品はけっこう力を入れています。

では、定期預金と投資信託のセット商品で効率よくお金が増えると思いますか?

その答えを出すために、真っ先にチェックすべきポイントは2つあります。

ひとつは、投資信託の購入時手数料。もうひとつは、優遇金利の適用期間。

実際にパンフレットを見ながら、お話ししたほうが分かりやすいと思いますので、

「普通預金よりも効率よく増やしたい!カンタンにすぐ分かるお金の初歩セミナー」

で解説しますね。

 

日時と会場は以下のとおりです。

・福岡セミナー

日時:9月10日(土)13時~17時30分

会場:大博多ビル 11F リファレンス大博多貸会議室

福岡市博多区博多駅前2丁目20-1 (JR博多駅 博多口より徒歩7分)

・東京セミナー

日時:9月24日(土)13時~17時30分

会場:アットビジネスセンター東京駅

東京都中央区京橋1-11-2 八重洲MIDビル (JR東京駅 八重洲口より徒歩約6分)

あなたにお会いできることを楽しみにしております!

募集は、今夜8時に配信するメルマガより開始しますね。^^

 

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2016-07-28 | Posted in 投資信託Comments Closed 

 

りそな銀行の投資信託でおすすめをチョイスしてみました。

こんばんは、鬼塚祐一です。りそな銀行で投資信託を選ぶならどれ?というテーマでお話ししますね。

まず、日本株式から選んでいきましょう。

いつものように、インデックスファンドから購入時手数料0円で信託報酬が低いものをチョイスします。

該当したのは、これ。

りそな・TOPIXオープン≪インターネット専用ファンド≫

ネット専用ですから、りそな銀行の窓口に行っても買えないようです。

信託報酬は、0.648%です。

でも、どうせネット専用なら、ネット証券で、

<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド

を選べば、信託報酬は半分以下の0.3132%に抑えることが出来るな~と感じてしまいます。

ただ、今回は、あくまでも、りそな銀行で選ぶというテーマなので、ニッセイはあきらめます。^^

次に、外国株式に移ります。

と思ったら、「データが取得できません」という表示になり、調べることが出来ません。

もし、興味がある方がいらっしゃれば、再調査するかもしれません。^^

投資信託を活用して効率よくお金を増やす方法はこれを読めば分かりますよ。

 

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2016-07-05 | Posted in 投資信託Comments Closed 

 

先週金曜日の株の下がりっぷりに、ここで追加投資を!!と思いましたが、、、

こんにちは、鬼塚祐一です。投資信託あるあるです。^^

お客様からこのようなメールが届きました。

「先週金曜日の株の下がりっぷりに、ここで追加投資を!!と思いましたが、初期投資に全てを一括投入したこともあり資金不足で何も出来ず。(ToT)」

お金があれば追加投資するのに、と思った方が続出中です。^^

実は、私もその1人です。(笑)

追加投資する現金を持ちあわせておりません。

なぜなら、日頃から投資にお金をまわしているので、預金がほとんどないのです。

教育資金も老後資金も投資信託で貯めています。

現金は、事業用の資金繰りのために少しあるくらいです。

ただ、私が特殊なだけで、普通は預金もきちんと確保しておいて下さいね。

緊急予備資金とか必要ですし。

なので、預金は確保しつつ、投資はこの方法で着実に増やしておきましょう。

 

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2016-06-29 | Posted in 投資信託Comments Closed 

 

投資信託は、何歳から出来るのでしょうか?

おはようございます、鬼塚祐一です。高校生のお子さんがいる方からの質問です。

「投資信託は、何歳から出来るのでしょうか?」

0歳から可能です。

なので、高校生なら、問題なく投資信託を始めることが出来ます。

投資信託で着実にお金を増やすために必要な年数の目安は10年です。

http://www.nomura-am.co.jp/basicknowledge/thinks-exactly/long-term-investment.html

過去を振り返ると、10年運用して、マイナスになったことは一度もありません。

平均リターンは、約6%です。

仮に、16歳から26歳まで、月1万円積み立てして、6%運用出来たら、163万円になってくれます。

結婚資金に活用出来そうですね。

ということで、投資信託を買うときは、10年持ち続ける心意気が大事です。

ただ、10年経っても、マイナスの投資信託はたくさんあります。

では、どの投資信託を選べば6%運用ができるのか?

こちらで無料で勉強できますよ。^^

 

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2016-06-18 | Posted in 投資信託Comments Closed 

 

数年経って新しい良い投資信託が出てきたら乗り換えたほうが良いですか?

こんにちは、鬼塚祐一です。投資信託をスタートすると、気になり出すことがあります。

「数年経って新しい良い投資信託が出てきたら乗り換えたほうが良いですか?」

一括投資なのか、積立投資をしているのかで話が違ってきます。

積立投資の場合、今月の引き落とし分から、新商品に変えてしまいましょう。

もちろん今までの投資信託より条件が良ければ、というのが大前提ですが。

では、今まで積立をしてきて、積み上がっている分はどうしたらいいでしょうか?

NISAを使っているかどうかで話が変わってきます。

一括投資の場合も、考え方は同じです。

この質問は、以前、

「一生お金に困らない!マイホームも学費も老後の安心も手に入れるセミナー」

を名古屋で開催した時の質疑応答で頂いたものです。

だから、名古屋で受講した方は、この質問の答えを知っています。^^

でも、それだと不公平なので、質問の答えを解説した動画を撮りました。

動画はこのDVDの特典として配布中です。

 

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2016-06-10 | Posted in 投資信託Comments Closed 

 

新しく発売されたばかりの投資信託は大丈夫ですか?

こんにちは、鬼塚祐一です。投資信託は次々と新商品が発売されています。

新商品って過去の運用実績が分からないですよね。

そうすると、本当に増えるのか?と不安になると思います。

やはり、過去に高いリターンを上げている、しっかりした実績がある投資信託を選びたい、というのが人情だと思います。^^

しかし、実は、新商品を選んだほうが良いケースがあります。

インデックスファンドを買う場合です。

なぜなら、過去の実績なんて気にする必要がないからです。

コストの低さが最重要なので、安い新商品が出たら買いです。^^

逆に、アクティブファンドは新商品を選んではいけません。

では、なぜインデックスファンドは過去の実績を気にする必要がないのか?

アクティブファンドは新商品を選んではダメなのか?

その理由を詳しく解説した動画を撮りました。

こちらのDVDの特典として、もれなく付いてきます。^^

 

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2016-06-09 | Posted in 投資信託Comments Closed 

 

やると600万円も差がつくリバランスとは?

こんばんは、鬼塚祐一です。投資は4つのことさえ守っておけば、上手に増やすことが出来るようになります。

1、分散投資
2、長期投資
3、定額積立

そして、4つ目が、リバランスです。

リバランスをした人としなかった人とでは、600万円も差がついた、というデータが日経新聞に載っていました。


http://style.nikkei.com/article/DGXMZO88704670Q5A630C1PPE001

まぁ、リバランスしなくても、100万円の元手が1457万円に増えているので、すごいですよね。

これは、分散投資と長期投資の効果です。

さらに、リバランスすると、2077万円です。

これを見ると、絶対にリバランスしたほうが良い、というのが分かりますよね。

ということで、年に1回はリバランスをしておきましょう!

 

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2016-06-03 | Posted in 投資信託Comments Closed 

 

投資信託の信託報酬でよくある勘違いです。全部足したら0.83%になるのでは?

こんばんは、鬼塚祐一です。投資信託の信託報酬でよくある勘違いです。

たとえば、信託報酬がそれぞれ、

外国株式 0.24% 
日本株式 0.21%
外国債券 0.22%
日本債券 0.16%

だとしましょう。

運用のキホンは分散投資ですから4つともに投資をします。そうすると、

「外国株、日本株、外国債券、日本債券それぞれに信託報酬がかかると思いますので全部足したら0.83%になるのでは?」

と疑問に思う方が一定数いらっしゃいます。

しかし、そうはなりません。

金額で考えると分かりやすいと思います。

たとえば、100万円投資するとしましょう。

もし、質問者の方の通りだと、信託報酬が8300円ということになります。

でも、考えてみてください。

分散して投資をするということでしたよね。

仮に、均等に25万円ずつ分散投資をしたとしましょう。

そうすると、信託報酬はこのように計算します。

外国株式 25万円×0.24%=600円 
日本株式 25万円×0.21%=525円
外国債券 25万円×0.22%=550円
日本債券 25万円×0.16%=400円

4つを合計すると、2075円です。

100万円投資して、2075円ですから、率で言うと、0.2075%になります。

ということで、0.83%にはなりませんので、ご安心下さいませ。

このようなお金についての知識を、あなたも無料で学ぶことができますよ。^^

 

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2016-06-01 | Posted in 投資信託Comments Closed 

 

投資信託と小規模企業共済、どちらが有利なのか?

こんにちは、鬼塚祐一です。投資信託と小規模企業共済、比べたことありますか?

どちらが有利なのか検証してみましょう。

まず、小規模企業共済は、節税ができる、というのがメリットです。

しかし、あまりお金が増えない、というデメリットもあります。

それにたいして、投資信託は節税はできませんが、効率良く増やすことが可能です。

ということで、どちらが有利か?を調べるために、比較シミュレーションをしました。

シミュレーション結果は、セミナーでお話ししますね。^^

「節税しながら効率良く貯める!個人事業主のためのお金セミナー」

セミナーは下記の日程でおこないます。

・東京セミナー

日時:5月29日(日)13時~17時30分

会場:T&Tビル 5階 新宿三丁目貸会議室

東京都新宿区新宿3-32-10 (JR新宿駅東南口・中央東口 徒歩3分)

・福岡セミナー

日時:6月5日(日)13時~17時30分

会場:大博多ビル 11F リファレンス大博多貸会議室

福岡市博多区博多駅前2丁目20-1 (JR博多駅 博多口より徒歩7分)

セミナーの最後には、質疑応答の時間を、たっぷり1時間取ります。

分からないことがあれば、どんどん質問して下さいね。

「私の場合はどうしたら良いですか?」というようなことも、ご遠慮なく聞いて下さい。

投資信託と小規模企業共済、どちらが有利なのか?が明らかになります。^^

 

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2016-05-20 | Posted in 投資信託Comments Closed 

 

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