ファイナンシャルプランナー 相談

アクサ生命の保険を勧められました。

こんにちは、鬼塚祐一です。メルマガの読者さんから、

「毎月積み立ての商品も検討したく相談したら、アクサ生命の保険を勧められました。」

という質問を頂きました。^^

 

現在、投資信託を3年ほどしていますが、マイナスが続いています。

アドバイザーに何度も相談していますが、長期運用のため今は、下がっている下がった時に追加購入してといわれますが、ずっと利益がでていないので、追加購入していいものか悩みます。

10万円単位で100万円まで投資していまは、そのまま置いてる状態です。

他に毎月積み立ての商品も検討したく相談したら、アクサ生命の保険を勧められました。

今、この商品やアドバイスどうりに追加購入して、果たして上手くいくのか信用が出来なくなっていて、検索してるうちに鬼塚様のサイトにたどりつきました。

鬼塚様の顧客の方は3~4年で既に利益がでている内容で私の運用が大丈夫かとても心配で今後このままでいいのか他に方法かないのか悩んでいます。

 

実は、この質問を見ただけで、アドバイザーが誰かを見抜いてしまいました。^^

その旨をお伝えしたら、

「はい、まさしくご推測の通りです。」

というお返事が届きました。

ということで、今後の対策をお伝えさせて頂きました。

長期投資の目安は10年間ですので、今のマイナスはまったく気になさらなくて大丈夫ですよ。^^

今みたいに悪い時があれば、逆に、良い時もあります。

ちなみに、ご質問の内容から推測すると、無料のマネーセミナーに参加して、その後、FPさんのコンサルを受けて、PWM証券で投資信託を購入している、という印象を持ちました。

違っていたら、すみません。^^

それから、毎月の積立をすることは、とっても良いことだと思います。

ただ、アクサ生命の保険、おそらく、ユニットリンクを勧められているのだと思いますが、保険で運用するとコストが高いので、効率が悪くなってしまいます。

短期解約をするとペナルティを引かれたりしますし。

なので、積立をするなら、ネット証券でコストの安いインデックスファンドでおこなうと良いですよ。

私もそうしてます。

SBI証券、楽天証券だと月100円から出来ます。^^

 

鬼塚様

早々のお返事ありがとうございます♪

はい、まさしくご推測の通りです。

今のマイナスは気にしなくていいのですね!

そうなんですね♪ありがとうございます(^ω^)

毎月積立ての件は、ネット証券がいいんですね~。

時間があるときに見てみます。

医療保険も検討中で、メルマガ参考にしてます。

お忙しい中ご連絡ありがとうございました♪

 

いかがですか?

私はFPのビジネスモデルに詳しいのです。(笑)

一番効率的にお金を増やす方法が分かれば、商品を勧められても迷うことはありませんよ。^^

 

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2016-06-25 | Posted in ファイナンシャルプランナー 相談Comments Closed