fp-onizuka

こんばんは、鬼塚祐一です。４２歳公務員の方の事例です。 ７年前、３４歳のときに、投資をスタートしました。 最初に投資した金額は２００万円です。 毎月の積立も５万円で始めました。 商品は、メットライフ生命の北斗七星２という変額年金です。 当時、私が勤務していたＦＰ事務所が変額年金推しだったのです。 ２０１８年の途中から、変額年金の積立額を２万７０００円に減らしました。 イデコを始めるためです。 イデコの運用成績はあとでご紹介しますね。 昨年の春には、変額年金の積立はストップしました。 つみたてＮＩＳＡを始め ...

こんばんは、鬼塚祐一です。４９歳会社員の方の事例です。 ５年前、私が独立して始めて開催したセミナーを受講して下さいました。 ただ、投資をスタートしたのは、セミナーを受講して２年経った後でした。 理由をお聞きしたら、 「セミナーを受けたときは働いていなかったのと、何となく気持ちが乗らなかった」 からだそうです。＾＾ そして、いよいよ２０１７年に投資信託をＳＢＩ証券で開始。 ・一括２００万円・積立月２万円 で始めました。 ２０１８年のリバランスのときに、８０万円ほど追加投資したのと同時に、積立額を２万７０００ ...

こんばんは、鬼塚祐一です。５４歳パート主婦の方の事例です。 投資で９３３万円の利益が出ています。 これまでご紹介してきた事例のなかで、過去最高利益額です。＾＾ どうやって、これだけの利益が出したのかをお話していきますね。 利用している投資商品は、 ・ソニー生命の変額年金・ＳＢＩ証券のＮＩＳＡ・ＳＢＩ証券のイデコ の３つです。 まず、６年ほど前、ソニー生命の変額年金をスタートしました。 当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、変額年金推しだったのです。 保険料は、月３万６２３円です。 これまでの払込総額は、２１ ...

こんばんは、鬼塚祐一です。２年前に、ＪＡの個人年金を解約して、ＮＩＳＡをスタートした保育士さんの事例です。 ＪＡの個人年金の解約返戻金を元手に、ＳＢＩ証券で５００万円投資しました。 内訳は、 ・１２０万円ＮＩＳＡ・３８０万円特定口座 です。 特定口座というのは、ＳＢＩ証券会社の普通の口座のことです。 年が明けて、すぐに、つみたてＮＩＳＡで月５万円の積立を始めました。 つみたてＮＩＳＡと特定口座を組み合わせて５万円です。 ただ、昨年夏に３万円に減額しました。 イデコを始めるためです。 イデコの運用成績は後述 ...

ご主人に内緒で投資信託を始めて３年、今、どれくらい増えているか公開 こんばんは、鬼塚祐一です。ご主人に内緒で、独身時代に貯めていたお金で投資信託をスタートしたパート主婦の方の事例です。 開始したのは３年前、投資した金額は５００万円でした。 月２万円の積立も始めました。 それだけでなく、家の貯蓄の中から、３００万円追加で投資にまわしました。 まだ、この時点で、ご主人には内緒です。＾＾ 現在の評価額は、１３７５万４９２２円です。 １６２万１０５３２円の利益が出ています。 実は、途中で、思い切って、ご主人に投資 ...

こんばんは、鬼塚祐一です。月１万の積立投資を、５年前にスタートした自営業の方の事例です。 ＳＢＩ証券を利用しています。 当時の年齢は３６歳、脱サラして、独立したばかりの頃でした。 ところが、独立後、期待していたような売上が上がらず、貯蓄を取り崩すことに。 投資信託も１０万円ほど売却しました。 こういうピンチのときに、ペナルティ無しで、いつでも現金化できるのは、投資信託の大きなメリットのひとつです。 その後、売上が落ち着いてきたので、３８歳のときに積立額を３万５０００円に増やしました。 さらに４０歳のときに ...

こんばんは。鬼塚祐一です。１年前にプレミアムコンサルを卒業された方から、 運用成績のご報告メールとスクショ画像が届きました。 鬼塚先生 ご無沙汰しております、愛知県　＊＊です。 1年過ぎたのでリバランスしました ※鬼塚先生のzoomを見返しつつ。 良いタイミングでスタート出来た気がしています＾＾。 スマホでパソコン画面を撮影なので見にくいと思いますが嬉しかったのでご報告させてもらいます！ スクショ画像が２つ添付してありました。 ひとつは、つみたてＮＩＳＡ＋特定口座で購入している投資信託。 １２８万１７３１ ...

こんばんは、鬼塚祐一です。５０歳公務員の方の事例です。 ４年ほど前に、月２万円で投資信託の積立をスタートしました。 初期投資額は０円、コツコツ積立のみです。 しばらくして、積立額を４万円にアップしました。 ボーナス時に、夏４万円、冬４万円の増額もしています。 今日時点での評価額は、２０９万４４７８円です。 ２１万７３０７円の利益が出ています。 それから、イデコも４年ほど前から始めています。 掛金は月１万２０００円です。 １万２０００円というのは、公務員の上限額です。 これまでの拠出総額は、５２万８０００円 ...

こんばんは、鬼塚祐一です。ご主人が転職して、収入が減ったことがきっかけで、投資に興味を持った方の話です。 まず、書店に行き、投資の書籍を買って、独学で勉強し、 ・上場インデックスファンドＴＯＰＩＸ・ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド・ニッセイ外国株式インデックスファンド をＳＢＩ証券でＮＩＳＡを利用して購入しました。 その後、すぐ、鬼塚のコンサルを受けられました。 良い商品をお持ちだったので、それを活かしつつ、別の商品も組み合わせて分散投資をスタート。 これまでの投資額は、 ・２０１６年：１２０万円・ ...

こんばんは。鬼塚祐一です。２年間で４８５万円の利益が出ている、５８歳の助産師さんの話です。 実は、２年前、銀行に勧められて、よく分からないまま、豪ドル建て保険などに４本も加入しました。 理由は、老後資金を確保するためです。 しかし、その後、 「勧められるがままだったので、これではいけない！」 と思われたそうで、鬼塚のセミナーを受講されました。 そして、セミナーで学んだことを、実行に移されました。 まず、２０１８年に、ＳＢＩ証券で、投資信託を２００万円分、買いました。 ２０１９年には、かなり大きな金額、２０ ...